שוק ההון ק.נאמנות vs ק.גמל להשקעה

  • הוסף לסימניות
  • #2
שניהם אופציות טובות.
ויש מעלות לכאן ולכאן, ולכן השאלה היא לא מה עדיף? אלא מה עדיף בנתונים שלכם.
ויש גם כאלו שיהיה להם עדיף בכלל משהו אחר.
ועל ההבדלים ביניהם והמעלות לכל אחד מהם כבר נכתב בכמה אשכולות פה בפורום.
 
  • הוסף לסימניות
  • #3
 
  • הוסף לסימניות
  • #4
  • הוסף לסימניות
  • #6
@הפיני
אני מרגיש מוחמא מהתיוג שלי יחד איתם, אך אני כנראה לא ראוי לזה, נכון לעכשיו אני מנסה ללמוד את התחום בדיוק כמוך.
לשאלתך:
 
  • הוסף לסימניות
  • #7
@דניאל נבון
קרן נאמנות במסחר עצמאי במדד vs קופת גמל להשקעה במדד
בכללי יש יתרונות וחסרונות לכל אחת מהאפשרויות.

מתי ניתן לשקול קופת גמל להשקעה?

1. אם ננסה לתמצת אז קופת גמל להשקעה יכולה להיות רלוונטית במקרה שבו לא רוצים להתעסק כלל וכלל,
מי שמעדיף שגוף מסוים ינהל עבורו את ההשקעה בתמורה לעלויות השקעה גבוהות יותר אז קופת גמל להשקעה לגמרי רלוונטית עבורו.
כמובן שראוי לבחור במסלול ההשקעה המתאים ולטווח של 15-30 שנה שציינת כנראה זה יהיה על פי רוב "מסלול מחקה מדד S&P500".

2. סיבה נוספת שיכולה לתת יתרון לקופת גמל להשקעה היא הפטור ממס במידה ומושכים אותה בתור קצבה חודשית בפנסיה.
אם האדם שפותח אותה כבר נמצא בגיל קרוב ל60 והוא רוצה להגדיל את הקצבה החודשית שלו בפנסיה אז אפשר לשקול לבצע זאת באמצעות קופת גמל להשקעה.
במצב כזה תתכן אפילו אפשרות שהשקעה באמצעות קופת גמל להשקעה תהיה יותר יעילה עבורו בזכות הפטור ממס רווח הון,
אבל יש לבחון ולהשוות ממש לעומק בהתאם למצב הספציפי ולהעמיק בחוקים הקשורים לנושא של קופת גמל להשקעה בכדי לא להיות מופתעים.


מתי ניתן לשקול השקעה באמצעות רכישת קרן סל מחקה מדד דרך חשבון מסחר עצמאי?

1. כאשר מעוניינים לייעל את ההשקעה עד כמה שניתן ולקצץ בעלויות.
2. כאשר מוכנים להקדיש זמן ללמידת הנושא (לא צריך יותר מדי, אבל כן נדרשת למידה של כמה שעות בצורה חד פעמית לכל הפחות).
3. כאשר מוכנים אחת לחודש/רבעון להתחבר לבצע הפקדה לחשבון המסחר, להתחבר אליו ולבצע רכישות במידת הצורך (בהנחה שמדובר על השקעה קבועה ולא חד פעמית).
 
  • הוסף לסימניות
  • #8
בכללי יש יתרונות וחסרונות לכל אחת מהאפשרויות.

מתי ניתן לשקול קופת גמל להשקעה?

1. אם ננסה לתמצת אז קופת גמל להשקעה יכולה להיות רלוונטית במקרה שבו לא רוצים להתעסק כלל וכלל,
מי שמעדיף שגוף מסוים ינהל עבורו את ההשקעה בתמורה לעלויות השקעה גבוהות יותר אז קופת גמל להשקעה לגמרי רלוונטית עבורו.
כמובן שראוי לבחור במסלול ההשקעה המתאים ולטווח של 15-30 שנה שציינת כנראה זה יהיה על פי רוב "מסלול מחקה מדד S&P500".

2. סיבה נוספת שיכולה לתת יתרון לקופת גמל להשקעה היא הפטור ממס במידה ומושכים אותה בתור קצבה חודשית בפנסיה.
אם האדם שפותח אותה כבר נמצא בגיל קרוב ל60 והוא רוצה להגדיל את הקצבה החודשית שלו בפנסיה אז אפשר לשקול לבצע זאת באמצעות קופת גמל להשקעה.
במצב כזה תתכן אפילו אפשרות שהשקעה באמצעות קופת גמל להשקעה תהיה יותר יעילה עבורו בזכות הפטור ממס רווח הון,
אבל יש לבחון ולהשוות ממש לעומק בהתאם למצב הספציפי ולהעמיק בחוקים הקשורים לנושא של קופת גמל להשקעה בכדי לא להיות מופתעים.


מתי ניתן לשקול השקעה באמצעות רכישת קרן סל מחקה מדד דרך חשבון מסחר עצמאי?

1. כאשר מעוניינים לייעל את ההשקעה עד כמה שניתן ולקצץ בעלויות.
2. כאשר מוכנים להקדיש זמן ללמידת הנושא (לא צריך יותר מדי, אבל כן נדרשת למידה של כמה שעות בצורה חד פעמית לכל הפחות).
3. כאשר מוכנים אחת לחודש/רבעון להתחבר לבצע הפקדה לחשבון המסחר, להתחבר אליו ולבצע רכישות במידת הצורך (בהנחה שמדובר על השקעה קבועה ולא חד פעמית).
יפה, אתה מדבר על קרן סל או קרן נאמנות, ומה ההבדל?
היכן ניתן למידה של כמה שעות בצורה חד פעמית כנ"ל?
 

פרוגבוט

תוכן שיווקי
פרסומת
החלפת המידע בפרום הינה בין משקיעים חובבנים, ואינה מהווה תחליף ליעוץ מקצועי.

אשכולות דומים

שלום לכולום ובפרט למומחים היקרים
@השקעות R הון @מקצועי בלבד @ה. שלמה @מקור המיע האמין

אשמח ל2 שאלות התייעצות (כמובן לא המלצה אלא תיאוריה)

1. האם להעביר מהs&P500 כ20% מהפנסיה וכן מההשתלמות/גמל לתל אביב 125?
2. במידה וזה אסטרטגיה נכונה האם לחכות קצת הן מצד שהדולר יעלה חזרה או שיהיה קצת נפילות בישראל או להעביר מיידי?

תודה

הצטרפות לניוזלטר

איזה כיף שהצטרפתם לניוזלטר שלנו!

מעכשיו, תהיו הראשונים לקבל את כל העדכונים, החדשות, ההפתעות בלעדיות, והתכנים הכי חמים שלנו בפרוג!

לוח מודעות

הפרק היומי

הפרק היומי! כל ערב פרק תהילים חדש. הצטרפו אלינו לקריאת תהילים משותפת!


תהילים פרק כה

אלְדָוִד אֵלֶיךָ יי נַפְשִׁי אֶשָּׂא:באֱלֹהַי בְּךָ בָטַחְתִּי אַל אֵבוֹשָׁה אַל יַעַלְצוּ אֹיְבַי לִי:גגַּם כָּל קוֶֹיךָ לֹא יֵבֹשׁוּ יֵבֹשׁוּ הַבּוֹגְדִים רֵיקָם:דדְּרָכֶיךָ יי הוֹדִיעֵנִי אֹרְחוֹתֶיךָ לַמְּדֵנִי:ההַדְרִיכֵנִי בַאֲמִתֶּךָ וְלַמְּדֵנִי כִּי אַתָּה אֱלֹהֵי יִשְׁעִי אוֹתְךָ קִוִּיתִי כָּל הַיּוֹם:וזְכֹר רַחֲמֶיךָ יי וַחֲסָדֶיךָ כִּי מֵעוֹלָם הֵמָּה:זחַטֹּאות נְעוּרַי וּפְשָׁעַי אַל תִּזְכֹּר כְּחַסְדְּךָ זְכָר לִי אַתָּה לְמַעַן טוּבְךָ יי:חטוֹב וְיָשָׁר יי עַל כֵּן יוֹרֶה חַטָּאִים בַּדָּרֶךְ:טיַדְרֵךְ עֲנָוִים בַּמִּשְׁפָּט וִילַמֵּד עֲנָוִים דַּרְכּוֹ:יכָּל אָרְחוֹת יי חֶסֶד וֶאֱמֶת לְנֹצְרֵי בְרִיתוֹ וְעֵדֹתָיו:יאלְמַעַן שִׁמְךָ יי וְסָלַחְתָּ לַעֲוֹנִי כִּי רַב הוּא:יבמִי זֶה הָאִישׁ יְרֵא יי יוֹרֶנּוּ בְּדֶרֶךְ יִבְחָר:יגנַפְשׁוֹ בְּטוֹב תָּלִין וְזַרְעוֹ יִירַשׁ אָרֶץ:ידסוֹד יי לִירֵאָיו וּבְרִיתוֹ לְהוֹדִיעָם:טועֵינַי תָּמִיד אֶל יי כִּי הוּא יוֹצִיא מֵרֶשֶׁת רַגְלָי:טזפְּנֵה אֵלַי וְחָנֵּנִי כִּי יָחִיד וְעָנִי אָנִי:יזצָרוֹת לְבָבִי הִרְחִיבוּ מִמְּצוּקוֹתַי הוֹצִיאֵנִי:יחרְאֵה עָנְיִי וַעֲמָלִי וְשָׂא לְכָל חַטֹּאותָי:יטרְאֵה אוֹיְבַי כִּי רָבּוּ וְשִׂנְאַת חָמָס שְׂנֵאוּנִי:כשָׁמְרָה נַפְשִׁי וְהַצִּילֵנִי אַל אֵבוֹשׁ כִּי חָסִיתִי בָךְ:כאתֹּם וָיֹשֶׁר יִצְּרוּנִי כִּי קִוִּיתִיךָ:כבפְּדֵה אֱלֹהִים אֶת יִשְׂרָאֵל מִכֹּל צָרוֹתָיו:
נקרא  2  פעמים
למעלה