השקעות קרן השתלמות

[מה הענינים]

קרן השתלמות לעצמאים
קיבלתי הצעה מאחת החברות על דמי ניהול 0.7%
האם יש מצב להשיג זול יותר?

תודה

 

[מקצועי בנדל"ן]

קרן השתלמות לעצמאים
קיבלתי הצעה מאחת החברות על דמי ניהול 0.7%
האם יש מצב להשיג זול יותר?

תודה

אפשרי,
דמי ניהול 0.4

 

[זיבורית דידך]

אפשרי,
דמי ניהול 0.4
----

אפשר בבקשה לדעת איפה?

 

[aabb]

אפשר בבקשה לדעת איפה?

מגדל

 

[פרוגניסטית]

לפי מה שהבנתי כאם אפשר להפקיד בקרן השלתמות עד סכום מסוים לשנה
אם יש לי עכשיו סכום של 30000 ש"ח ואני רוצה להכניס אותם לקרן השתלמות בעוסק פטור אני לא יכולה?(אני כבר מפקידה כל חודש 250 ש"ח

 

[בטח בהשם]

האם עדיף בתור

לפי מה שהבנתי כאם אפשר להפקיד בקרן השלתמות עד סכום מסוים לשנה
אם יש לי עכשיו סכום של 30000 ש"ח ואני רוצה להכניס אותם לקרן השתלמות בעוסק פטור אני לא יכולה?(אני כבר מפקידה כל חודש 250 ש"ח

הסכום מעל התקרה לא פטור ממס

 

[מה הענינים]

אפשרי,
דמי ניהול 0.4

תודה על המענה
אם אגיע אליהם ואבקש את דמי הניהול הללו הם יתנו לי, או שזה כרוך בהעברת חשבונות פנסיוניים אחרים אליהם?

 

[מקצועי בלבד]

לפי מה שהבנתי כאם אפשר להפקיד בקרן השלתמות עד סכום מסוים לשנה
אם יש לי עכשיו סכום של 30000 ש"ח ואני רוצה להכניס אותם לקרן השתלמות בעוסק פטור אני לא יכולה?(אני כבר מפקידה כל חודש 250 ש"ח

בהחלט אפשר.
אמנם תקרת ההפקדה לפטור ממס על הרווחים זה 20,520 ש"ח, [נכון ל2025] אבל אפשר גם להפריש הרבה מעבר לתקרה הזאת, רק שלא יהיה ע"ז את אותו פטור ממס על הרווחים.

 

[פרוגניסטית]

בהחלט אפשר.
אמנם תקרת ההפקדה לפטור ממס על הרווחים זה 20,520 ש"ח, [נכון ל2025] אבל אפשר גם להפריש הרבה מעבר לתקרה הזאת, רק שלא יהיה ע"ז את אותו פטור ממס על הרווחים.

האם זה יותר שווה מבקופת גמל רגיל ?

 

[מקצועי בלבד]

האם זה יותר שווה מבקופת גמל רגיל ?

לפעמים.
הכל תלוי בנתונים האישיים ובצרכים הספציפיים.

 

[מקצועי בנדל"ן]

תודה על המענה
אם אגיע אליהם ואבקש את דמי הניהול הללו הם יתנו לי, או שזה כרוך בהעברת חשבונות פנסיוניים אחרים אליהם?

אצלי יש את האפשרות להשיג ללקוחות ד.נ 0.4 בהראל

 

[אני :-)]

אצלי יש את האפשרות להשיג ללקוחות ד.נ 0.4 בהראל

0.4 גם במסלול השקעה S&P500?

 

[מקצועי בנדל"ן]

0.4 גם במסלול השקעה S&P500?

כן

 

[אני :-)]

כן

אני מעוניינת לפתוח. איך אפשר ליצור קשר?

 

[מילתא דפשיטא]

אני פתחתי דרך ארגון בנקל ב0.6

שלחתי הרגע לארגון בנקל לברר למה שילמתי יקר בהראל והם ענו לי שזה שקר וכזב ואין דמי ניהול כאלו בהראל (למעט מי שמעביר את כל הביטוחים והפנסיה והקופות שלו להראל, אז הסוכן יכול לבקש הנחה פרטנית עבורו וגם אז זה מקסימום 0.55)
@מקצועי בנדל"ן אודה לתגובתך, כי חבל לי על ההפרש בדמי ניהול שאני משלמת. וכמובן האם אפשר לנייד דרכך קרן השתלמות ולהוזיל ל0.4.

בהנחה ששתיהם דוברים אמת [הנחה סבירה]
אז בנקל פשוט לא יודעים את המציאות
ולכן הם טועים בנקל

 

[תודה לד'!!]

בהנחה ששתיהם דוברים אמת [הנחה סבירה]
אז בנקל פשוט לא יודעים את המציאות
ולכן הם טועים בנקל

בהנחה שבנקל הם אחד הגופים החזקים בתחום קשה לומר שהם טועים בנקל,
יותר הגיוני שניק אנונימי טועה או מטעה.

 

[shs]

בהחלט אפשר.
אמנם תקרת ההפקדה לפטור ממס על הרווחים זה 20,520 ש"ח, [נכון ל2025] אבל אפשר גם להפריש הרבה מעבר לתקרה הזאת, רק שלא יהיה ע"ז את אותו פטור ממס על הרווחים.

מה שמעבר לתקרה נשאר במסגרת קרן ההשתלמות או שצריך לפתוח קופת גמל נפרדת?

 

[מקצועי בלבד]

מה שמעבר לתקרה נשאר במסגרת קרן ההשתלמות או שצריך לפתוח קופת גמל נפרדת?

בקרן ההשתלמות.

 

[!!Hello]

לתשומת לב
רווחים שנצברו בקרן יהיו פטורים ממס רווחי הון אם הסכום שהופקד מדי שנה לא עלה על 20,520 ₪ (נכון ל-2025) והכספים נמשכו לאחר 6 שנות ותק (או לאחר 3 שנים במשיכה לצורך השתלמות או לימודים)

@נחמן ששון
עוסק פטור שלא מושך את הכספים לאחר 6 שנים אלא ממשיך להפקיד עד נישואי הילדים, ישלם לאחר השנים הללו מס?

 

[shs]

@נחמן ששון
עוסק פטור שלא מושך את הכספים לאחר 6 שנים אלא ממשיך להפקיד עד נישואי הילדים, ישלם לאחר השנים הללו מס?

לא