התייעצות האם אפשר לקבל החזר מס על משיכה מקו"ג להשקעה?

  • הוסף לסימניות
  • #61
האם כדי לקפל פטור ממס כדאי לפתוח קופת גמל להשקעה על שם אשתי שעובדת כשכירה או על שמי שאני אברך ולא משתכר?
אין הבדל
 
  • הוסף לסימניות
  • #63
האם הפטור ממס בקרן השתלמות על משיכה אחרי 3 שנים אם זה בבעלות מישהו שעבר את גיל הפרישה, זה גם אם ההפקדה הייתה אחרי גיל פרישה?
 
  • הוסף לסימניות
  • #64
  • הוסף לסימניות
  • #65
למה?

צפה בקובץ המצורף 1835412


באג!
והוכחה: הסמילטור לוקח גם בזיכוי ילדים וגם בזיכוי ספר רק עד גובה סכום המס בגין יגיעה אישית, אבל שוכח שהוא צריך לבחור רק אחד מהם
בחישוב שעשיתי בסימולטור של רשות המיסים
עלה שהנחת ישובים מעניקה החזר מס גם על ריווחי הון.
@חניוק אשמח איפה הטעות בחישוב שלי?

עשיתי 2 סימולציות:

סימולציה ראשונה: תושב ישראל עם 3 ילדים יכול להרוויח עד 174,700 ללא מס (2023). ועל כל שקל נוסף שהוא ירוויח הוא יצטרך לשלם מס.
צפה בקובץ המצורף 1835972


סימולציה שנייה: אותו אדם רק נוספו לו 2 תבחינים: 1. הוא גר בישוב מזכה. 2. יש לו ריווחי הון בסך 30,000 ש"ח. והמס נותר על 0.
צפה בקובץ המצורף 1835973
להלן תגובת @רבקה נוילנדר
שלום וברכה, ראיתי באיחור את ההודעות שלכם.
בררתי את הנושא יותר לעומק וזאת התשובה שקיבלתי ממקור מוסמך

החוק עצמו לא קובע מפורש הזיכוי יינתן רק כנגד יגיעה אישית.

אבל החוק כן קובע מפורשות שגובה הזיכוי מוגבל לגובה המס שאמור לחול על ההכנסה מיגיעה אישית בלבד
סכום הזיכוי לפי סעיף זה לא יעלה על סכום המס שהנישום חייב בו, בשל ההכנסה שלגביה ניתן הזיכוי;
בפועל, ככל הידוע לי, הסעיף הזה לא מיושם.
כך אם אדם גר בישוב שמזכה אותו בהנחת ישוב בשיעור 20%, וההכנסה מיגיעה אישית שלו הינה 60,000 ש"ח בלבד,
אז בעוד המס (10%) על ההכנסה מיגיעה אישית הינו 6,000 ש"ח בלבד, וזה הזיכוי שאמור להינתן לפי סעיף 11(ב)(5),
בשידור יינתן זיכוי בגובה 12,000 ש"ח.
והזיכוי יחול גם על הכנסות פסיביות אחרות שבדוח.

תוכל להעביר גם לאשכולות הנוספים.
 
  • הוסף לסימניות
  • #66
@ה. שלמה @מקצועי בלבד @השקעות R הון @רבקה נוילנדר
אני צריך עזרה 1)בגמל להשקעה האם יש אפשרות למשוך רק את הרווחים בלבד ?
2)מה יצא סופית אם יש לי נקודות זיכוי בסיס מיותרת ואת המשכורת החודשית נשתמש בנקודות ילדים אני יכול להשתמש להחזר מס על הגמל להשקעה?
3)החזר מס על גמל להשקעה בכזה אופן אפשר לבד או נצרך רו"ח \יועץ מס??
תודה רבה
 
  • הוסף לסימניות
  • #67
@ה. שלמה @מקצועי בלבד @השקעות R הון @רבקה נוילנדר
אני צריך עזרה 1)בגמל להשקעה האם יש אפשרות למשוך רק את הרווחים בלבד ?
2)מה יצא סופית אם יש לי נקודות זיכוי בסיס מיותרת ואת המשכורת החודשית נשתמש בנקודות ילדים אני יכול להשתמש להחזר מס על הגמל להשקעה?
3)החזר מס על גמל להשקעה בכזה אופן אפשר לבד או נצרך רו"ח \יועץ מס??
תודה רבה
1. כן.
2. כן.
3. אפשר לבד, לא בטוח שזה מומלץ.
 
  • הוסף לסימניות
  • #70
  • הוסף לסימניות
  • #71
יש הבדל בין גמל להשקעה, לבין קרן השתלמות עודפת (-מעל לתקרת ההפקדה), לגבי האפשרות בשימוש בנקודות זיכוי?
 
  • הוסף לסימניות
  • #72
  • הוסף לסימניות
  • #73
@ה. שלמה
לפי מה שכתבתם פה שהמיסוי בקו"ג להשקעה במשיכה חלקית של הצבירה, הוא לפי חישוב שקודם כל נמשכו הרווחים ורק אח"כ הקרן, יוצא שמשתלם לחלק את הכסף בין כמה קופות, כי אז אפשר למשוך את הרווחים בלי מס בשנה אחת ומייד לקחת את הרווחים ואילו אם זה בקופה אחת, צריך לחלק את הרווחים בין כמה שנים עד שמגיעים לקרן, האם אני צודק?
 

פרוגבוט

תוכן שיווקי
פרסומת
החלפת המידע בפרום הינה בין משקיעים חובבנים, ואינה מהווה תחליף ליעוץ מקצועי.

פוסטים חדשים שאולי לא קראת....

הצטרפות לניוזלטר

איזה כיף שהצטרפתם לניוזלטר שלנו!

מעכשיו, תהיו הראשונים לקבל את כל העדכונים, החדשות, ההפתעות בלעדיות, והתכנים הכי חמים שלנו בפרוג!

לוח מודעות

הפרק היומי

הפרק היומי! כל ערב פרק תהילים חדש. הצטרפו אלינו לקריאת תהילים משותפת!


תהילים פרק כה

אלְדָוִד אֵלֶיךָ יי נַפְשִׁי אֶשָּׂא:באֱלֹהַי בְּךָ בָטַחְתִּי אַל אֵבוֹשָׁה אַל יַעַלְצוּ אֹיְבַי לִי:גגַּם כָּל קוֶֹיךָ לֹא יֵבֹשׁוּ יֵבֹשׁוּ הַבּוֹגְדִים רֵיקָם:דדְּרָכֶיךָ יי הוֹדִיעֵנִי אֹרְחוֹתֶיךָ לַמְּדֵנִי:ההַדְרִיכֵנִי בַאֲמִתֶּךָ וְלַמְּדֵנִי כִּי אַתָּה אֱלֹהֵי יִשְׁעִי אוֹתְךָ קִוִּיתִי כָּל הַיּוֹם:וזְכֹר רַחֲמֶיךָ יי וַחֲסָדֶיךָ כִּי מֵעוֹלָם הֵמָּה:זחַטֹּאות נְעוּרַי וּפְשָׁעַי אַל תִּזְכֹּר כְּחַסְדְּךָ זְכָר לִי אַתָּה לְמַעַן טוּבְךָ יי:חטוֹב וְיָשָׁר יי עַל כֵּן יוֹרֶה חַטָּאִים בַּדָּרֶךְ:טיַדְרֵךְ עֲנָוִים בַּמִּשְׁפָּט וִילַמֵּד עֲנָוִים דַּרְכּוֹ:יכָּל אָרְחוֹת יי חֶסֶד וֶאֱמֶת לְנֹצְרֵי בְרִיתוֹ וְעֵדֹתָיו:יאלְמַעַן שִׁמְךָ יי וְסָלַחְתָּ לַעֲוֹנִי כִּי רַב הוּא:יבמִי זֶה הָאִישׁ יְרֵא יי יוֹרֶנּוּ בְּדֶרֶךְ יִבְחָר:יגנַפְשׁוֹ בְּטוֹב תָּלִין וְזַרְעוֹ יִירַשׁ אָרֶץ:ידסוֹד יי לִירֵאָיו וּבְרִיתוֹ לְהוֹדִיעָם:טועֵינַי תָּמִיד אֶל יי כִּי הוּא יוֹצִיא מֵרֶשֶׁת רַגְלָי:טזפְּנֵה אֵלַי וְחָנֵּנִי כִּי יָחִיד וְעָנִי אָנִי:יזצָרוֹת לְבָבִי הִרְחִיבוּ מִמְּצוּקוֹתַי הוֹצִיאֵנִי:יחרְאֵה עָנְיִי וַעֲמָלִי וְשָׂא לְכָל חַטֹּאותָי:יטרְאֵה אוֹיְבַי כִּי רָבּוּ וְשִׂנְאַת חָמָס שְׂנֵאוּנִי:כשָׁמְרָה נַפְשִׁי וְהַצִּילֵנִי אַל אֵבוֹשׁ כִּי חָסִיתִי בָךְ:כאתֹּם וָיֹשֶׁר יִצְּרוּנִי כִּי קִוִּיתִיךָ:כבפְּדֵה אֱלֹהִים אֶת יִשְׂרָאֵל מִכֹּל צָרוֹתָיו:
נקרא  2  פעמים
למעלה