התייעצות האם אפשר לקבל החזר מס על משיכה מקו"ג להשקעה?

[בחור מזכרון]

----

 

[חי טוב]

אולי תתייג את @ה. שלמה @מקצועי בלבד @השקעות R הון
אני גם מעונין בתשובה, תודה לכם.

 

[בחור מזכרון]

ולו יצוייר שכן איך מחשבים במשיכה חלקית מה הקרן ומה הרווחים?
ואם יש אפשרות להפריד את הקרן מהרווחים, אולי אפשר כל שנה למשוך את הרווחים שיש עד תקרת הסכום שמס הכנסה מסכים לנו להרוויח, לשלם עליהם מס ולקבל החזר, ולהפקיד אותם מחדש כקרן.

 

[ה. שלמה]

אולי תתייג את @ה. שלמה @מקצועי בלבד @השקעות R הון
אני גם מעונין בתשובה, תודה לכם.

בגדול כן. אם כי יש קושי להוציא את המסמכים הרלוונטים מקופות גמל השונות.

ולו יצוייר שכן איך מחשבים במשיכה חלקית מה הקרן ומה הרווחים?

קודם הרווחים, אחרי שאין רווחים נשאר הקרן.

ואם יש אפשרות להפריד את הקרן מהרווחים, אולי אפשר כל שנה למשוך את הרווחים שיש עד תקרת הסכום שמס הכנסה מסכים לנו להרוויח, לשלם עליהם מס ולקבל החזר, ולהפקיד אותם מחדש כקרן.

אפשר.
בחשבון מסחר עצמאי זה הרבה יותר פשוט.
ראה כאן >>

 

[בחור מזכרון]

בגדול כן. אם כי יש קושי להוציא את המסמכים הרלוונטים מקופות גמל השונות.

קודם הרווחים, אחרי שאין רווחים נשאר הקרן.

אפשר.
בחשבון מסחר עצמאי זה הרבה יותר פשוט.
ראה כאן >>

תודה!
שאני יבין נכון, בעצם מה שאתה אומר זה שתאורטית אני יכול לא לשלם אגורה אחת של מס על קו"ג להשקעה?

 

[אחת שלומדת]

דווקא ידוע לי שעל מס רווח הון זה ממש קשה לעשות החזר כי צריך כמה תנאים:
1. הכנסות נמוכות (מדרגת מס פחות מ 25%
2. אם לא ניצלו כל נקודות הזיכוי
3. שיש הפסדים משנים קודמות - אפשר לקזז כנגד רוחים בשנים הבאות.

 

[אמת מארץ תצמח]

דווקא ידוע לי שעל מס רווח הון זה ממש קשה לעשות החזר כי צריך כמה תנאים:
1. הכנסות נמוכות (מדרגת מס פחות מ 25%
2. אם לא ניצלו כל נקודות הזיכוי
3. שיש הפסדים משנים קודמות - אפשר לקזז כנגד רוחים בשנים הבאות.

לא ברור מה כתבת.
לקבל החזר על רווחי הון
אפשר או במקרה שיש נקודות זיכוי פנויות (מוגבל רק לנקודות הבסיסיות, ולא לנקודות של ילדים)
או במקרה של הפסדי הון משנה זו / שנים קודמות.

 

[אחת שלומדת]

לא ברור מה כתבת.
לקבל החזר על רווחי הון
אפשר או במקרה שיש נקודות זיכוי פנויות (מוגבל רק לנקודות הבסיסיות, ולא לנקודות של ילדים)
או במקרה של הפסדי הון משנה זו / שנים קודמות.

ואני לא הבנתי מה שונה מה שאת אמרת לבין מה שאני זה אותו דבר. (מלבד סעיף 1 שלא ציינת)

 

[השקעות R הון]

----

החזרי מס על רווחי הון מניירות ערך

בעקבות בקשות רבות, לקחתי על עצמי לכתוב מאמר בנושא החזר מס על רווח הון מניירות ערך. המאמר רלוונטי גם למשקיעים חדשים וגם לוותיקים במאמר זה, נעמיק בהיבטים השונים של החזרי מס על השקעות בניירות ערך, ונבדוק אסטרטגיות שיעזרו לך להפיק מקסימום החזר...

www.prog.co.il

 

[ה. שלמה]

לא ברור מה כתבת.
לקבל החזר על רווחי הון
אפשר או במקרה שיש נקודות זיכוי פנויות (מוגבל רק לנקודות הבסיסיות, ולא לנקודות של ילדים)
או במקרה של הפסדי הון משנה זו / שנים קודמות.

לא רק נקודות בסיסיות.
כל הנקודות שאינם מוגדרות רק ליגיעה אישית.
נקודות של ילדים ניתנות רק ליגיעה אישית. נקודות של נכים ועוד ניתנות לכל סוגי ההכנסות.

כמו"כ זיכויים בגין תרומות או ישובים מזכים, יתקבלו בברכה.

 

[אמת מארץ תצמח]

ואני לא הבנתי מה שונה מה שאת אמרת לבין מה שאני זה אותו דבר. (מלבד סעיף 1 שלא ציינת)

שאתה כתבת שצריך כמה תנאים, ואני כתבתי שצריך 'או' 'או'.
בכל מקרה זה ממש לא קשה.

 

[אחת שלומדת]

שאתה כתבת שצריך כמה תנאים, ואני כתבתי שצריך 'או' 'או'.
בכל מקרה זה ממש לא קשה.

את צודקת צריך את אחד התנאים. לא הובנתי נכון.
(לא רואה שנותן לי לעשות שוב עריכה)

 

[אמת מארץ תצמח]

לא הובנתי נכון

לא ברור מה כתבת.

 

[בחור מזכרון]

תודה!
שאני יבין נכון, בעצם מה שאתה אומר זה שתאורטית אני יכול לא לשלם אגורה אחת של מס על קו"ג להשקעה?

@ה. שלמה @אחת שלומדת אתם יכולים לענות לי?
נניח שאין לי נקודות זכות ואני מושך כל שנה 30000 מהרווחים ומקבל מהעבודה כל שנה 30000 האם אני פטור לגמרי ממס?

 

[ה. שלמה]

@ה. שלמה @אחת שלומדת אתם יכולים לענות לי?
נניח שאין לי נקודות זכות ואני מושך כל שנה 30000 מהרווחים ומקבל מהעבודה כל שנה 30000 האם אני פטור לגמרי ממס?

(כמעט ו)אין דבר כזה אין לי נקודות זיכוי.
כל תושב ישראלי זכאי לנ"ז.
אם באמת אין, לא תוכל להזדכות.

 

[קל זכות]

לא רק נקודות בסיסיות.
כל הנקודות שאינם מוגדרות רק ליגיעה אישית.
נקודות של ילדים ניתנות רק ליגיעה אישית. נקודות של נכים ועוד ניתנות לכל סוגי ההכנסות.

כמו"כ זיכויים בגין תרומות או ישובים מזכים, יתקבלו בברכה.

לא מדויק
זיכוי בגין תרומות וביטוחי חיים - תקפים עבור מס רווחי הון
נקודות זיכוי בסיסיות - תקפות גם הן.
נקודות זיכוי לילדים, בחוק כתוב שאי אפשר, בפרקטיקה לפחות בעבר פעמים רבות היו מקבלים, איך ולמה לרשות המיסים פתרונים, כנ"ל לגבי ישוב מזכה.
@יהודה מילר נודה מאוד להתייחסותך לגבי הפרקטיקה בנושא מול רשות המיסים.

עוד שני נקודות קטנות,
מעל גיל 60 מס רווח הון נמוך יותר.
על פי החוק מחשבים תמיד את המס כך שהרווח הוא אצל מי שהכנסתו גבוהה יותר.

יודגש, כי כל מה שאני כותב הוא מהזיכרון מבדיקות שערכתי בעבר, אך לא בדקתי כעת שוב לפני שכתבתי ואינני מונח בחומר, כך שקחו את דברי בהסתייגות.

 

[ה. שלמה]

נקודות זיכוי לילדים, בחוק כתוב שאי אפשר, בפרקטיקה לפחות בעבר פעמים רבות היו מקבלים, איך ולמה לרשות המיסים פתרונים,

אין דבר כזה.
יש אפשרות לנצל נ.ז. ילדים עבור יגיעה אישית, ולהשאיר את הבסיסיות לרווחי הון, ובתנאי שלא נותר רווח מיגיעה אישית שניתן למסות.

כנ"ל לגבי ישוב מזכה.

ישוב מזכה פוטר ממס רווחי הון, לפי אחוזים מההכנסה ליגיעה אישית.
כגון: אם אתה מתגורר בישוב שיש לו 10% ואתת משתכר ב150,000 ₪ לשנה, אתה זכאי לפטור\החזר מס בגובה 15,000 ₪ אותו תוכל לנצל גם לרווחי הון, ובתנאי הנ"ל.

 

[קל זכות]

אין דבר כזה.
יש אפשרות לנצל נ.ז. ילדים עבור יגיעה אישית, ולהשאיר את הבסיסיות לרווחי הון, ובתנאי שלא נותר רווח מיגיעה אישית שניתן למסות.

ישוב מזכה פוטר ממס רווחי הון, לפי אחוזים מההכנסה ליגיעה אישית.
כגון: אם אתה מתגורר בישוב שיש לו 10% ואתת משתכר ב150,000 ₪ לשנה, אתה זכאי לפטור\החזר מס בגובה 15,000 ₪ אותו תוכל לנצל גם לרווחי הון, ובתנאי הנ"ל.

אני חושב שאתה טועה בזה.
אם כי אני מסכים שבפרקטיקה פעמים רבות זה עובד

 

[ה. שלמה]

אני חושב שאתה טועה בזה.

אוקיי, מי מתנדב להביא את לשון פקודת מס הכנסה, בעניין הרלוונטי?
אולי @חניוק?

 

[אמת מארץ תצמח]

בפרקטיקה לפחות בעבר פעמים רבות היו מקבלים

אין חיה כזו.
זה סה"כ מראה שהפקידים לא עברו על הדו"ח באמת, אלא אישרו אותו.
באותה מידה היית יכול לכתוב שמגיע לך יותר נקודות מהאמת, הם פשוט לא בדקו את הדו"ח.