מיטב ביטוח ופיננסים
מיטב | דואג לביטחון הכלכלי שלך
- הוסף לסימניות
- #81
אז בטח אתה מכיר לעומק את כל המושגים והפרטים מה זה פרצ'יזה ונכות מתפתחת, על מה המעסיק מחויב להפריש לך פנסיה, איך לוודא שהוא באמת מפריש כמו שצריך, אם הוותק שלך בפנסיה מעודכן, ואם יש תקופת אכשרה שביטלת.הוא אשר דיברתי ענף וסקטור זה אותו דבר...
מדדי טכנולוגיה זה סקטור אחד, בעוד S&P אמנם מוטה לכיוון הטכנולוגי, אך יש שם גם סקטורים אחרים. ובמידה וקרנה של הטכנולוגיה תרד, זה ישתקף מיידית בייצוג שלה ב S&P.
אם כוונת הסוכנת הייתה לחשיפה למט"ח, היה עליה לומר זאת. ויצוין שגם בS&P יש מסלולים מנוטרלי מט"ח, ובכ"ז צריך לחשוב טוב אם זה שווה את עלויות הגידור.
בנתיים זה נראה שאין לסוכנים יותר מידי מה לחדש לי, וטוב שכך, משום שאחרת זה היה עולה לנו בפנסיה של אשתי ובדמי ניהול של קופ"ג להשקעה (ב"ה יש לי חשבון בבית השקעות) והרבה זה בזכות חברי הפורום שמקיימים בזה מצוות השבת אבידה ומצוות והחזקת בו ועוד.
בטח גם דאגת להוסיף עיסוק ספציפי, להאריך הצמדה למדד, לעדכן מוטבים בקופות, לוודא מי מטפל בכספי הפיצויים שלך, ולהבין מתי נכון לעשות רצף קצבה או רצף פיצויים ואיך לבקש פטור על משיכת פיצויים.
ועוד הרבה… ואכמ״ל.
אם באמת כל זה אצלך סגור מעולה, אתה כנראה לא צריך סוכן.
ואם כן, אולי אפילו שווה לך לשקול לגשת לבחינות
הנושאים החמים

Reactions: שמואלזון1 //