השקעות נודניקים, לכאן!!! שו''ת השקעות למתחילים, בורים, וחסרי ידע.

[השקעות R הון]

שלום וברכה.
אשמח לעזרתכם, בעלי שמע הרבה על S&P500 ושמנו את הפנסיה שלי כולה על המסלול הזה.
אני לא מבינה בתחום, וכל מה שאני רואה עכשיו זה ירידות.. וקצת בלבול כי אני הסכמתי איתו שזה נשמע מאוד אמין ושווה, אבל פעם ראשונה שאני מקבלת דוח שמופיע פה ירידה בחצי שנה של הכסף במקום רווח כלשהו..
מה נכון לעשות במצב כזה? להישאר במסלול? יש מקום לשינוי? או ללכת ליועץ פנסיה או משהו כזה?
תודה רבה מראש.
אין רצון חלילה לקבל ייעוץ "כולם שרויים לכם, מותרים לכם, וכו'.. " רק הכוונה כלשהיא, חוות דעת וכדו'

אציג זווית שאולי לא חשבתם...

ירידה זה טוב
זה אומר שיש סיכון
סיכון נותן פתח לתשואה יפה.

זה היה לא נכון מצדכם להעביר למדד כזה בגלל ששמעתם..
אבל אם כבר העברתם
אל תחזירו למסלול אחר
תלמדו את הנושא.

 

[כפתור אדום]

זה היה לא נכון מצדכם להעביר למדד כזה בגלל ששמעתם..
אבל אם כבר העברתם
אל תחזירו למסלול אחר

תודה על התשובה המהירה.
אבל אם זה היה לא נכון להעביר - אפשר להחזיר ברגע (לא?!)
אז מה העדיפות? כלומר - אם זה לא חכם - זה נשאר לא חכם גם עכשיו.. (ככה אני מבינה, אשמח שתחכימו אותי)

תלמדו את הנושא.

לפנסיה? זה יעזור?/קשור? זה לא סיפור אחר כבר?

 

[ה. שלמה]

תודה על התשובה המהירה.
אבל אם זה היה לא נכון להעביר - אפשר להחזיר ברגע (לא?!)
אז מה העדיפות? כלומר - אם זה לא חכם - זה נשאר לא חכם גם עכשיו.. (ככה אני מבינה, אשמח שתחכימו אותי)

לפנסיה? זה יעזור?/קשור? זה לא סיפור אחר כבר?

לא חכם להשקיע מבלי להבין שזה גם יורד.
אפשר ללמוד קצת על זה, ולא להתרגש.

 

[בטח בהשם]

אז מה העדיפות? כלומר - אם זה לא חכם - זה נשאר לא חכם גם עכשיו.. (ככה אני מבינה, אשמח שתחכימו אותי)

לא חכם להשקיע בלי לדעת את הסיכון
עשיתם צעד טוב והוא ימשיך להיות טוב
רק
אם תלמדו למה המסלול הזה מאוד רווחי לתקופה ארוכה
ולא תתבלבלו למשוך את הכסף באמצע הדרך

 

[כפתור אדום]

לא חכם להשקיע מבלי להבין שזה גם יורד.
אפשר ללמוד קצת על זה, ולא להתרגש.

לא חכם להשקיע בלי לדעת את הסיכון
עשיתם צעד טוב והוא ימשיך להיות טוב
רק
אם תלמדו למה המסלול הזה מאוד רווחי לתקופה ארוכה
ולא תתבלבלו למשוך את הכסף באמצע הדרך

אפילו שהשקל עלה וכל זה?
אני לא לחוצה אני רק מנסה להבין האם היינו צריכים להשים במשהו שמגביל מט"ח משהו כזה (הבנתי שיש אופציה שהיחסי דולר/שקל לא משפיעים על העליה..)

 

[ה. שלמה]

אפילו שהשקל עלה וכל זה?
אני לא לחוצה אני רק מנסה להבין האם היינו צריכים להשים במשהו שמגביל מט"ח משהו כזה (הבנתי שיש אופציה שהיחסי דולר/שקל לא משפיעים על העליה..)

קופת גמל להשקעה - איך זה הגיוני?

יש לי חיסכון פנסיוני וקופת גמל בהראל, הכל מושקע 100% בצמוד מדד S&P500 הם כותבים לי שעל השנה יש לי מינוס ברווחים, בפנסיה 1.8 % מינוס בערך, ובגמל 2.8% מינוס. כשאני נכנסת לגוגל אני רואה שאם מודדים את המדד הזה אז הביצועים שלו השנה הם 4.משהו פלוס.. אז 1. איך זה שהראל מדווחים על מינוס? 2. מדוע יש הפרש...

www.prog.co.il

 

[רק לדעת]

מה ההבדל בין
המדדים האלה
FTSE All World 1209220
ל ACWI 1159235
מה יותר מועדף
תודה רבה

 

[ה. שלמה]

מה ההבדל בין
המדדים האלה
FTSE All World 1209220

כ 4000 חברות - חשיפה נמוכה יותר במקצת לארה"ב ודמי הניהול זולים יותר.

ל ACWI 1159235

כ 1700 חב' - חשיפה מעט גבוהה יותר לארה"ב, דמי הניהול מעט יקרים יותר.

 

[רק לדעת]

כ 4000 חברות - חשיפה נמוכה יותר במקצת לארה"ב ודמי הניהול זולים יותר.

כ 1700 חב' - חשיפה מעט גבוהה יותר לארה"ב, דמי הניהול מעט יקרים יותר.

תודה
ומה עם זה MSCI World
ומה הכי עדיף משלשתם
לכאורה זה
FTSE All World
נכון?

 

[ה. שלמה]

תודה
ומה עם זה MSCI World

זה מדינות מפותחות בלבד.
הכשר תשואה כהלכה.

דיון - אוריה המשקיע המתחיל: שווקים מפותחים או גם מתעוררים?

מכתב שכתב לי אוריה המשקיע המתחיל קודם אני רוצה להודות על האשכול שהתנוסס בפרוג עם שאלתי מה עדיף מדד מניות עולמי או S&P 500 הצדדים באשכול נתנו לי הרבה תובנות ישר כח! תכלס החלטתי להשקיע עכשיו במדד עולמי כי ההשתלמות והפנסיה שלי בS&P 500 ויש לי השקעה נוספת בS&P 500. עכשיו אני מעדיף להשקיע במדד...

www.prog.co.il

 

[בטח בהשם]

תודה
ומה עם זה MSCI World
ומה הכי עדיף משלשתם

יש השוואה של @דניאל נבון https://tradingil.co.il/השוואת-מדדים-עולמיים/

לכאורה זה
FTSE All World
נכון?

זה הכי מפוזר

 

[רק לדעת]

אגב אני לא רואה המון שמדברים על המדד הזה FTSE All World בפורום
אולי יש לו שם גנרי אחר

 

[שואל לעניין]

תודה על התשובה המהירה.
אבל אם זה היה לא נכון להעביר - אפשר להחזיר ברגע (לא?!)
אז מה העדיפות? כלומר - אם זה לא חכם - זה נשאר לא חכם גם עכשיו.. (ככה אני מבינה, אשמח שתחכימו אותי)

לא אמרו שלא חכם להשקיע בS&P, המון אנשים חכמים עושים את זה
אמרו שלא חכם להשקיע בכל מקום, רק כי מישהו אמר

לגופו של עניין, בעצם קניתם דולרים, ובדולרים האלה רכשו עבורכם נתחים בחברות ענק.
החברות האלו הצליחו מאד השנה, והרוויחו המון. גם החלק שלכם גדל ועלה.
הבעיה שהדולר עצמו הוזל מאד...
אז עכשיו אתם רוצים למכור בזול את הדולרים שקניתם ביוקר (יחסית להיום)?

(גם אני בדיוק באותה סיטואציה כמוכם, לא הלכתי לייעוץ אבל יש לי ניסיון של יותר מ15 שנה בשוק ההון, אז אני פחות נלחץ..)

 

[אמת מארץ תצמח]

הבעיה שהדולר עצמו הוזל מאד...

לא.
השקל התייקר.

 

[ה. שלמה]

לא.
השקל התייקר.

שהדולר עצמו הוזל

שניהם.

 

[אמת מארץ תצמח]

שניהם.

לא הובנתי כראוי.
אין בעיה שהדולר נחלש - בגלל שזה 'משתקלל' במדד.
(וליתר דיוק: עלית המדד בגלל ירידת הדולר, היא עליה 'פיקטיבית', לא הפסדת משהו מששי.)

בניגוד להתחזקות השקל - שזה יוצר מצב שאתה מפסיד את עליית ה'מניה' הנקראית שקל.
(כלומר המדד עלה באמת, אממה? השקל עלה יותר)

 

[דניאל נבון]

אגב אני לא רואה המון שמדברים על המדד הזה FTSE All World בפורום
אולי יש לו שם גנרי אחר

הוא פשוט יחסית חדש בבורסה הישראלית בשקלים, נכנס רק לפני קצת יותר משנה.
כל מי שהתחיל להשקיע לפני השנה האחרונה במדד עולמי ככל הנראה בחר ב MSCI ACWI או MSCI WORLD,
התוספת של FTSE נכנסה להשוואות (ובכלל לבורסה בישראל בשקלים) רק באוגוסט 2024 למניינם.

 

[ה. שלמה]

התוספת של FTSE נכנסה להשוואות (ובכלל לבורסה בישראל בשקלים) רק באוגוסט 2024 למניינם.

?
מה עם קרן הסל VT? היא כבר איתנו מ - 2008

 

[דניאל נבון]

?
מה עם קרן הסל VT? היא כבר איתנו מ - 2008

בהשוואה הספציפית שלי היא היתה פחות רלוונטית כי ההשוואה עוסקת במדדים עולמיים שנסחרים בשקלים בבורסה הישראלית (קרנות איריות), זה לדעתי גם מה שיותר רלוונטי למשקיע הפסיבי הישראלי הממוצע.

לאזרחים אמריקאים שרוכשים קרנות אמריקאיות VT היא אכן הקרן הנפוצה יותר,
דרך אגב היא הפחיתה דמי ניהול ל 0.06% לפני כ9 חודשים (היתה עם דמי ניהול של 0.07% לפני כן).

 

[שוב שכחתי למה נכנסתי]

אשמח להבין מדובר בתקלה באקסלנס, בקרן עצמה או בהבנה שלי בשוק ההון?
לא ניתן לקנות משום מה.. שאלתי את GPT הוא לא מצא סיבה שאי אפשר לקנות את הקרן..