השקעות השקעות בשוק ההון! סיכום.

[אהבת עולם]

המעסיק לא עלול להתעצבן?

לא באמת צריך לעבור כל יומיים, ולא כל יומיים יש לאן, אבל כן הייתי עוברת בקרוב לפנסיה החדשה.

 

[שרילנקה]

מחכימות\ים ממש...

אם אני רוצה לעבור בין חברה לחברה לגבי החיסכון יהיה לי ארוע מס באמצע? כלומר אם אני שמה את הכסף במקום אחד ואח"כ רוצה להעביר לחברה אחרת יש לי מס או שאני לא מושכת את הכסף? כי אם כן אני צריכה לחשבן המון המון לפני כל צעד..

 

[מקצועי בלבד]

אם אני רוצה לעבור בין חברה לחברה לגבי החיסכון יהיה לי ארוע מס באמצע? כלומר אם אני שמה את הכסף במקום אחד ואח"כ רוצה להעביר לחברה אחרת יש לי מס או שאני לא מושכת את הכסף? כי אם כן אני צריכה לחשבן המון המון לפני כל צעד..

איזה חיסכון מדובר?

 

[שרילנקה]

איזה חיסכון מדובר?

25.000 ש"ח +300ש"ח כל חודש לטווח ארוך לפחות 15 ומעלה!
אשמח אם תוכלי גם להגיב על שאלת האשכול. [לא חייבת]

אלף פעמים תודה.

 

[מקצועי בלבד]

25.000 ש"ח +300ש"ח כל חודש לטווח ארוך לפחות 15 ומעלה!

הסכום פחות משנה.
השאלה היא איזה סוג חיסכון זה?
איך ודרך מה הכסף הזה מושקע?

 

[שרילנקה]

הסכום פחות משנה.
השאלה היא איזה סוג חיסכון זה?
איך ודרך מה הכסף הזה מושקע?

זה כל הסיפור!!
שעד עכשיו ממש הוא היה נעול!! בבנק. ועד שסופסוף הוא השתחרר המסכן אני רוצה להיות בטוחה לאיפה להעביר בלי יותר מדי להתחרט ולהפסיד...

 

[מקצועי בלבד]

זה כל הסיפור!!
שעד עכשיו ממש הוא היה נעול!! בבנק. ועד שסופסוף הוא השתחרר המסכן אני רוצה להיות בטוחה לאיפה להעביר בלי יותר מדי להתחרט ולהפסיד...

אז חזרנו לשאלה הראשונה של האשכול.
נכון?

תראו אני לא אוהבת לענות לשאלות כאלו פרטיות, שבעצם השאלה היא לסדר את כל סוגי ההשקעות שיש לכם.
כי כמו שכתוב בחתימה שלי,
"לא יועצת, לא ממליצה, אין לי רישיון ייעוץ."
ובמיוחד לא בפורום ציבורי.

 

[שרילנקה]

שבעצם השאלה היא לסדר את כל סוגי ההשקעות שיש לכם.

לא התכוונתי..

 

[שרילנקה]

בכל אופן הייתי שמחה אם מישהו יודע לגבי זה.

אם אני רוצה לעבור בין חברה לחברה לגבי החיסכון יהיה לי ארוע מס באמצע? כלומר אם אני שמה את הכסף במקום אחד ואח"כ רוצה להעביר לחברה אחרת יש לי מס או שאני לא מושכת את הכסף? כי אם כן אני צריכה לחשבן המון המון לפני כל צעד..

 

[מקצועי בלבד]

בכל אופן הייתי שמחה אם מישהו יודע לגבי זה.

תלוי במה, ודרך מה משקיעים.
ואיך, ולאן מעבירים.

 

[שרילנקה]

תלוי במה, ודרך מה משקיעים.
ואיך, ולאן מעבירים.

בגדול בלי יותר מדי פרטים.... מחברה x לחברה y וההשקעה לא באותו נייר וכו'
תודה.

 

[אהבת עולם]

בגדול בלי יותר מדי פרטים.... מחברה x לחברה y וההשקעה לא באותו נייר וכו'
תודה.

מה יש לך כרגע, נירות בבורסה? אם את מוכרת נייר זה אירוע מס.
אם זה דרך כלי כלשהו - קרן השתלמות, קופג להשקעה או משהו דומה יש סיכוי לפטור.

 

[שרילנקה]

מה יש לך כרגע, נירות בבורסה? אם את מוכרת נייר זה אירוע מס.
אם זה דרך כלי כלשהו - קרן השתלמות, קופג להשקעה או משהו דומה יש סיכוי לפטור.

קודם כל אני חייבת לפרגן לך על העזרה והסימפטיה... אין מילים.

זה הבלאגן שלי התחלתי לחשוב ולעשות בכיוון שלך לעיל בלאקרוק וכו' [עוד מבינים בתחום. אהבו.] ואז הרהורים התחילו אם אני נעולה על זה עד הסוף. ואז אם יש מס זה לא תשימי מקסימום תעברי אח"כ...
אולי באמת עדיף כרגע להשים בקופ"ג להשקעה? וא"כ איך אפשר לפטור.

עכשיו הציעו לי השקעה עם מינוף [הלוואה] של 50% מההשקעה שווה? מסוכן? תברחי? וכו'

תודה תודה ושוב תודה.

 

[cherry c]

עכשיו הציעו לי השקעה עם מינוף [הלוואה] של 50% מההשקעה שווה? מסוכן? תברחי? וכו'

כמה שווה להשקיע על חליפה?
איך אפשר לענות על כזו שאלה באויר?

 

[שרילנקה]

תודה.
לגבי מה זה באוויר.
אני יכולה לפרט.

 

[אהבת עולם]

אולי באמת עדיף כרגע להשים בקופ"ג להשקעה? וא"כ איך אפשר לפטור.

בואי נתחיל מסודר, כמה כסף, איפה הוא עכשיו, מה המטרה, וכו'.
כן , יש מס, ואי אפשר לעבור ולכן חשוב להחליט.
בקופת גמל להשקעה גם יש מס, אלא אם כן מושכים כקצבה מגיל 60 , וגם זה לא משתלם.
אין אפשרות לפטור ממס, אלא אם כן את משקיעה דרך קרן השתלמות. יש אפשרות כזו ?
תשתדלי לפרט ככל האפשר

עכשיו הציעו לי השקעה עם מינוף [הלוואה] של 50% מההשקעה שווה? מסוכן? תברחי? וכו'

איזו השקעה? איזו הלוואה? כמה ריבית ?

 

[מקצועי בלבד]

בקופת גמל להשקעה גם יש מס,

אבל אפשר לעבור מקרן אחת לשנייה בלי שיהיה אירוע מס.
ואם יש לכם בחשבון בבנק או בבית ההשקעות, כמה ניירות ערך ואתם רוצה להעביר אותם עצמם לחשבון מקביל, גם תוכלו לעשות זאת ללא אירוע מס.
אם אתם רוצים כל פעם לקנות ניירות אחרים וכדו' ושלא יהיה לכם אירוע מס, אז שווה לעשות זאת דרך קרן השתלמות IRA או דרך תיקון 190 IRA ואז אין כל פעם אירוע מס.
וכו' וכו' תלוי בסוג ההשקעה וכו' כל דבר משתלם בצורה אחרת, וזה גם משתנה בין אדם לאדם.

 

[שרילנקה]

שוב תודה גדולה.

בואי נתחיל מסודר, כמה כסף, איפה הוא עכשיו, מה המטרה, וכו'.

25.000 ש"ח +300 ש"ח הפקדה כל חודש.
עד עכשיו היה נעול פק"מ בבנק...
המטרה לחתונת ילדים וכו' כלומר לפחות 15 שנה פלוס בעז"ה.
אין לי קרן השתלמות IRA. [אולי בהמשך צריכה ללמוד..]
העניין שאני שואלת על המס הוא כמו שכתבתי בגלל ההתלבטות איפה ובמה להשקיע.
ולפי מה שאני מבינה אני חייבת להחליט סופית כי אני לא יכולה להעביר באמצע.
ואני גם ממש לא רוצה לשחק עם הכסף אלא להניח לו לתפוח..

אלף פעמים תודה.

 

[אהבת עולם]

שוב תודה גדולה.

25.000 ש"ח +300 ש"ח הפקדה כל חודש.
עד עכשיו היה נעול פק"מ בבנק...
המטרה לחתונת ילדים וכו' כלומר לפחות 15 שנה פלוס בעז"ה.
אין לי קרן השתלמות IRA. [אולי בהמשך צריכה ללמוד..]
העניין שאני שואלת על המס הוא כמו שכתבתי בגלל ההתלבטות איפה ובמה להשקיע.
ולפי מה שאני מבינה אני חייבת להחליט סופית כי אני לא יכולה להעביר באמצע.
ואני גם ממש לא רוצה לשחק עם הכסף אלא להניח לו לתפוח..

אלף פעמים תודה.

האפשרויות הכי טובות הן:
-חשבון בבית השקעות קרנות של בלאקרוק
-דרך קרן השתלמות של עצמאי בהפקדה תוך שנתיים כדי לחסוך את המס
זה תלוי כמה דמי הניהול בקרן ההשתלמות. לא תמיד זה שווה

אבל בואי נתחיל מהבסיס: יש עסק עצמאי שאפשר להפקיד דרכו? אם לא יש רק אופציה אחת טובה.

 

[אהבת עולם]

אבל אפשר לעבור מקרן אחת לשנייה בלי שיהיה אירוע מס.

מי שמתכנן לעבור קרנות באמצע, יותר מומלץ לו להשקיע בנדלן אולי..