עזרה פדיון כספי קרן השתלמות וכו

[פזמון]

חמותי הגיעה לגיל פנסיה ורוצה לפדות את כספי הקרן השתלמות וכל מיני הפקדות
היא מעל גיל 70
איך פודים את זה נכון, ובלי לשלם מס הכנסה

 

[E416]

צריכה לפנות ליועץ פנסיוני שמתמחה בתחום של פרישה
הוא ידע לבנות לה תוכנית פרישה נכונה מכל הבחינות

 

[פזמון]

תודה. אני שואלת מניסיון שלכם. היא כבר פרשה מהעבודה ורוצה לשחרר קופת גמל וכו

 

[פזמון]

הקפצה. תודה

 

[bnoya]

קרן השתלמות לא תלויה בגיל אלא בותק, אם יש לה 6 שנים בקופה, היא נזילה ואפשר למשוך אותה ללא מס.
קופות גמל וקרנות נוספות, תלוי בסוג הכספים הצבורים שם ובסכום הצבור- האם אלו כספים הוניים או קצבתיים? האם בסה"כ צבור לה יתרה נמוכה מצבירה מזערית? יש כמה וכמה מרכיבים שלפיהם אפשר לדעת אם ניתן למשוך את הכספים כהוניים ללא מס או שלא ניתן

 

[השקעות R הון]

קרן השתלמות לא תלויה בגיל אלא בותק, אם יש לה 6 שנים בקופה, היא נזילה ואפשר למשוך אותה ללא מס.

אחרי גיל פרישה מספיק ותק 3 שנים.

 

[השקעות R הון]

וכל מיני הפקדות

@bnoya ענתה נכון.

באמת צריך לפנות ליועץ פרישה/ מתכנן פרישה.
אבל ננסה להתחיל לעזור.
כמה שאלות:
חמותך כבר פרשה?
יש לה קצבאות מהפנסיה?
היא מקבלת קצבת זיקנה מביטוח לאומי?

 

[החכמה שבנשים]

בכדי למשוך כספי קצבה בצורה הונית צריך לעמוד ב2 תנאים.
1, גיל פרישה. היא עומדת בתנאי
2, קצבת מינימום של 4850.
אם עומדת גם בתנאי זה תוכל לעשות היוון

 

[bnoya]

בכדי למשוך כספי קצבה בצורה הונית צריך לעמוד ב2 תנאים.
1, גיל פרישה. היא עומדת בתנאי
2, קצבת מינימום של 4850.
אם עומדת גם בתנאי זה תוכל לעשות היוון

לא רק. אם יש לה יתרה צבורה מתחת לסכום צבירה מזערי (100,771 ש"ח נכון להיום) מכלל הקופות עם הכספים הקצבתיים, אפשר להגיש בקשה לפקיד שומה ולפטור את הכספים האלו ממס

 

[פזמון]

כן. היא פרשה.
היא מעל גיל 70
היא מקבלת פנסיה בסביבות 6000 שח לחודש מהעבודה שלה לשעבר

 

[החכמה שבנשים]

כן. היא פרשה.
היא מעל גיל 70
היא מקבלת פנסיה בסביבות 6000 שח לחודש מהעבודה שלה לשעבר

על כמה כסף מדובר - סכום המשיכה?

האם עשתה קיבוע זכויות?
אם ככה בהחלט יכולה למשוך

 

[השקעות R הון]

היא יכולה למשוך קרן השתלמות בלי מס.