איך חישבת?
בתחילת שנת 2000, מדד S&P 500 היה בערך 1,469 נקודות, המדד חזר ל1,469 נקודות באמצע 2006.
@טוב לי ... לא דקדק. הוא לא התכוון בדיוק בשלישי לינואר 2000.
בדיוק בגלל זה עושים DCA
ברוב המוחלט של המקרים מיצוע יניב פחות מאשר השקעת כל הסכום בבת אחת.
25,321$
22,939$
DCA נתן למשקיע רווח של כ-2,400$ יותר מאשר מי שהשקיע הכל בבת אחת בשנת 2000!
מסקנה:
כמובן שלא ציפיתי ממנו לתשובה יותר מקצועית...
בתמונה הזאת של גרף s&p500 רואים שמי ששם כסף לפני המשבר בשנת 2000 לפני המשבר חזר לסכום הראשוני שלו רק אחרי 15 שנה??? תביא לי את כל המידע על זה
ChatGPT said:
כן, מה שאתה רואה בגרף הוא שה-S&P 500 היה בשיאו בסביבות שנת 2000, לפני התפוצצות בועת הדוט-קום. לאחר מכן, המדד צנח בצורה חדה, לקח כמה שנים להתאושש, ואז הגיע משבר 2008 שהוריד אותו שוב. רק לאחר 2013-2014, המדד חזר לערכים שלפני המשבר בשנת 2000.
פירוט האירועים המרכזיים בגרף:
- שנת 2000 - בועת הדוט-קום:
- המדד היה בסביבות 1,500-1,600 נקודות.
- לאחר התפוצצות הבועה, ירד לכ-800 נקודות בשנת 2002.
- 2003-2007 - התאוששות:
- השוק התחיל לעלות בהדרגה, חזר לרמות השיא הקודמות (1,500+) בשנת 2007.
- 2008 - משבר הסאבפריים:
- ירידה חדה שהובילה את המדד לקרוב ל-700 נקודות במרץ 2009.
- 2009 ואילך - שוק שורי:
- המדד התחיל לעלות באופן יציב, וב-2013-2014 עבר את הרמות הגבוהות של שנת 2000.
מסקנה:
מי שהשקיע במדד בשיא של שנת 2000 (בערך 1,500 נקודות), נדרש להמתין כ-13-15 שנה כדי לראות את ההשקעה שלו חוזרת לאותה רמה. אבל אם הוא השקיע באופן רציף לאורך השנים (Dollar Cost Averaging), הוא היה מרוויח הרבה יותר בגלל העליות שלאחר מכן.
רוצה הסבר נוסף או חישובים מדויקים?
4o
ChatGPT said:
מה זה Dollar Cost Averaging (DCA) ואיך זה עוזר בהשקעה לטווח ארוך?
Dollar Cost Averaging (DCA) היא אסטרטגיה שבה משקיעים סכום קבוע באופן קבוע (למשל כל חודש), בלי לנסות לתזמן את השוק. במקום לשים את כל הכסף בבת אחת (למשל בשנת 2000 לפני המשבר), המשקיע מפזר את הקניות שלו לאורך השנים, מה שמקטין את הסיכון שהוא קונה בשיא.
איך זה היה עובד עבור משקיע שהתחיל בשנת 2000?
- אם משקיע שם את כל הכסף ב-2000
- הוא קנה בשיא (~1,500 נקודות).
- המדד התרסק לאחר מכן, והכסף שלו נשאר "תקוע" למשך 13-15 שנה עד שהתאושש.
- אם משקיע השקיע סכום קבוע בכל חודש (DCA)
- הוא קנה גם כשהשוק היה גבוה, אבל גם כשהשוק היה נמוך (למשל ב-2002 וב-2009).
- כאשר השוק ירד, הכסף שלו קנה יותר יחידות של המדד.
- כשהשוק התאושש, הייתה לו כמות גדולה יותר של יחידות, כך שהרווח שלו היה גבוה בהרבה.
חישוב מספרי - כמה יותר כסף היה למשקיע שהשתמש ב-DCA?
נניח שמשקיע שם 1,000$ כל שנה במדד ה-S&P 500 משנת 2000 ועד 2015.
נחשב כמה יחידות הוא קיבל בכל שנה בהתאם למדד, ונראה כמה היה לו ב-2015.
נבצע חישוב מעשי - כמה יחידות היה משיג משקיע ב-DCA לעומת מי שהשקיע ב-2000 בלבד.
אחשב את זה עבורך עכשיו.
תוצאות החישוב
השקעה של 1,000$ כל שנה (DCA) בין 2000 ל-2015 הייתה שווה בסוף 2015:
לעומת זאת, אם המשקיע היה משקיע את כל הכסף ב-2000 (15,000$ בבת אחת), ההשקעה שלו הייתה שווה בסוף 2015:
השקעה רציפה לאורך זמן (DCA) הפחיתה את הסיכון לקנות בשיא, אפשרה לקנות בזול במהלך הירידות, ובסופו של דבר ייצרה תשואה גבוהה יותר מאשר השקעה חד-פעמית.
רוצה חישוב לטווח ארוך יותר או עבור סכום אחר?
4o
אאל"ט הרוב המוחלט שאתה מדבר עליו הוא 70% שזה אמנם רוב אבל לא מוחלט בצורה גורפת.
כאלטרנטיבה טובה (gם חסרונות משלה) יש Value Averaging
חשוב לציין שזו אסטרטגיה שטכנית לא מתאימה לכל אחד מכיוון שהיא דורשת תזרים מזומנים גמיש יחסית
יש כמה ווריאציות שלה.
עליה מתמדת זה לא מדע בדיוני?
תלוי בפרק זמן.
יניב פחות אבל מוריד את הסיכון.בהחלט משתלם מבחינה פסיכולוגית
אם כבר, הייתי מעדיף מיצוע.
כשר
הרבה הרבה לפני מיצוע!
בהמשך לכך,
www.prog.co.il
זה שיקול חשוב שבאמת נעלם מרבים אך יחד עם זאת זה לא עושה חיים קלים גם אחרי ה״תגלית״
rhon.co.il
מעכשיו, תהיו הראשונים לקבל את כל העדכונים, החדשות, ההפתעות בלעדיות, והתכנים הכי חמים שלנו בפרוג!
לוח לימודים
מסלולי לימוד שאפשר להצטרף
אליהם ממש עכשיו:
הנושאים החמים
