השקעות

כל נושאי ההשקעות! החל מחיסכון פנסיוני והשתלמות, השקעות בשוק ההון ונדל"ן, ועד להשקעות בסטארטאפים וכו'.
מנהל הפורום: השקעות R הון, מקצועי בלבד

מאמרים אחרונים באתר

וזה שאלתו: יש לי כעת כ 500,000 ש"ח להשקיע לכ 20 שנה או יותר,
קראתי את כל הפורום והשתכנעתי מהשקעה פסיבית,

וכעת אני מתלבט כדלהלן:

האם להשקיע במדד S&P 500 או לחילופין לכאורה יותר הגיוני להשקיע
ב"שבע המופלאות" שאלו 7 החברות צמיחה הכי רווחיות והכי גדולות,
וזה כולל אינוידיה, אפל, מיקרוסופט, גוגל, פייסבוק וכו',
ומי שהשקיע בזה לפני 10 שנים- יש לו רווחים כפולים ומכופלים ממי שהשקיע במדד S&P 500,

וכמובן שבגלל שזה רק 7 חברות זה יותר מסוכן, אבל סוכ"ס זה גם יותר סיכוי שיהיה יותר רווחי,
משום שאלו החברות הרווחיות ביותר

(וכמו כל אחד שפותח עסק- הוא בעצם מאמין בעסק ולא נחשב כפזיז וחסר דעת,
ק"ו שאחד שמאמין ב 7 חברות הכי רווחיות והכי יציבות בעולם- נשמע דבר הגיוני ביותר,
וגם אם חברה אחת תקרוס ח"ו -הרי הרווחים משאר החברות יאזנו, )

והרי ידוע שהחברות האלו הם בעיקר מה שהזניק את המדד S&P 500 לרווחים כ"כ,
א"כ למה לא לקנות אותם מראש,

ועוד טענה לטובת "שבע המופלאות", שהרי כמדומני כ 40% מהS&P 500 הוא 7 חברות הנ"ל,
כך שאם זה קורס -כל הS&P 500 יהיה הפסדי, וא"כ משקיעים על סמך ההנחה שימשיכו לצמוח..

אמנם יש טענה שמחירם של מניות צמיחה כעת יקר מאד, אמנם יש לשאול האם כדאי לחכות לתיקון ואז לקנות,
וטענה נוספת: שלפי מכפיל רווח עתידי- זה לא מחיר יקר כלל,

סוף דבר: השאלה אם ניתן לומר שהגיוני יותר להשקיע ב 7 המופלאות אע"פ שזה יותר סיכון.

(אשמח להתייחסות כל המומחים פה
@מקצועי בלבד @השקעות R הון @ה. שלמה ועוד,
ולדעתי יש לחלק את השאלה לשנים:
א: לאחד שלא מבין בהשקעות כלל, ויפתח את ההשקעה רק עוד 20 שנה, כך שאין חשש שימשוך בהפסדים,
אבל מצד שני אם החברות יקרסו- לא ידע.
ב: לאחד שיתעדכן כל 3 חודשים בדיווח החברות ואם יראה שחברה כבר אין לה צפי לרווחיות- יעביר לחברה אחרת.)
בס"ד
שלום ר' אהרן,
מצו"ב כתבה מהמודיע "מדורים" משבוע שעבר אודות חברת ברקשייר האת'וויי
של וורן באפט.
לאור זאת, יש לי כמה שאלות:
  1. האם החברה מונפקת בבורסה ויש לה מניות?
  2. אם כן, למה מפנים את הציבור/קהל להשקיע בעת הנוכחית להשקיע במדדי ה-S&P 500 ולא בברקשייר? לכאורה לפי המשתמע מהכתבה יש לה גם היסטוריה ארוכה ומוכחת של רווחים לאורך זמן (רשום שהחל מ-1965).
  3. לפי מה שנראה שהרווח הוא כפול מה-S&P 500 מה שמעצים את השאלה?
  4. האם יכולות להיות אולי בעיות בכשרות עם החברה המדוברת?
  5. האם מומלץ להשקיע בזה? לפחות חלקית?
תודה להתייחסות!!image (13).png
  • תודה
Reactions: אור גנוז1 //
184 תגובות
שלום ותודה על המענה המפורט פה.

לא כ"כ הבנתי למה אתם כותבים שאין אפשרות להרוויח בצורה ודאית בעזרת אופציות.

האסטרטגיה הבאה נקראת "הגלגל". אשמח לשמוע את דעתכם עליה.

אם אני קונה היום לדוגמא את מניית טסלה ומשלם עליה 186 דולר. כפול 100 יחידות יצא לי 18,600 דולר. כשאני קונה פוט רחוק לשער הכי קרוב לכניסה (185) לתאריך 18/12/2026 - עוד 913 יום. אני משלם על ההגנה סביבות 4700 דולר.

בחלוקה חודשית ההגנה עולה לי 157 דולר לחודש.

עכשיו אני מבצע קאבר קול, וכותב קול לעוד חודש לסטרייק 200 ואני מקבל 660 דולר.

סה"כ שילמתי על המניות ועל הפוט להגנה למשך שנתיים וחצי 23,300 דולר.
הכנסתי 660 דולר מהקול שכתבתי, וניכיתי 157 דולר מהעלות החודשית של ההגנה נשארתי ביד עם 503 דולר.
קצת מעל 2%.

בסוף החודש היה אם מניית טסלה סגרה מעל 200 נניח 205 (זו דוגמא קצת הזויה, בד"כ מניות לא נעות בכאלו טווחים. אבל זו טסלה והיא כן מסוגלת לזה), המניות נלקחו ממני. הרווחתי 503 דולר על האופציה שכתבתי. ועוד 2000 דולר על המניות שמכרתי.

אם המניה סגרה מתחת ל-200 נשארתי רק עם הפרמיה שהיא בניכוי ההגנה 503 דולר. קצת מעל 2%.

עכשיו יש לי 2 אפשרויות או להיכנס חזרה בשער הנוכחי, ולכתוב שוב קול לסטרייק גבוה יותר באותו יחס כמו פעם שעברה ולקבל בערך את אותה פרמיה. או לכתוב פוט לשער שיש לי את ההגנה נניח לשער 185. בהערכה גסה אקבל על אופציית הפוט בערך 220 דולר.

אם האופציה תפקע מחוץ לכסף, הרווחתי את הפרמיה שלי שכיסתה את הביטוח הרחוק שקניתי. ואם נכנסתי לכסף אקבל את המניות בשער שבו כתבתי את האופציה. ואז שוב אבצע קאבר קול וחוזר חלילה.

מתקדמים יכולים לנהל את הפוזיציה וברגע שהקול/הפוט שהם כתבו שווה פחות הם קונים בחזרה את הפוט ומוכרים שוב בהתאם למצב השוק.

מה הסיכון באסטרטגיה הזו? והאם ניתן דרכה להרוויח אחוז מסוים בכל חודש בצורה סבירה.

תודה מראש!
  • תודה
Reactions: השקעות R הון1 //
58 תגובות

אולי מעניין אותך גם...

הצטרפות לניוזלטר

איזה כיף שהצטרפתם לניוזלטר שלנו!

מעכשיו, תהיו הראשונים לקבל את כל העדכונים, החדשות, ההפתעות בלעדיות, והתכנים הכי חמים שלנו בפרוג!

לוח מודעות

הפרק היומי

הפרק היומי! כל ערב פרק תהילים חדש. הצטרפו אלינו לקריאת תהילים משותפת!


תהילים פרק כה

אלְדָוִד אֵלֶיךָ יי נַפְשִׁי אֶשָּׂא:באֱלֹהַי בְּךָ בָטַחְתִּי אַל אֵבוֹשָׁה אַל יַעַלְצוּ אֹיְבַי לִי:גגַּם כָּל קוֶֹיךָ לֹא יֵבֹשׁוּ יֵבֹשׁוּ הַבּוֹגְדִים רֵיקָם:דדְּרָכֶיךָ יי הוֹדִיעֵנִי אֹרְחוֹתֶיךָ לַמְּדֵנִי:ההַדְרִיכֵנִי בַאֲמִתֶּךָ וְלַמְּדֵנִי כִּי אַתָּה אֱלֹהֵי יִשְׁעִי אוֹתְךָ קִוִּיתִי כָּל הַיּוֹם:וזְכֹר רַחֲמֶיךָ יי וַחֲסָדֶיךָ כִּי מֵעוֹלָם הֵמָּה:זחַטֹּאות נְעוּרַי וּפְשָׁעַי אַל תִּזְכֹּר כְּחַסְדְּךָ זְכָר לִי אַתָּה לְמַעַן טוּבְךָ יי:חטוֹב וְיָשָׁר יי עַל כֵּן יוֹרֶה חַטָּאִים בַּדָּרֶךְ:טיַדְרֵךְ עֲנָוִים בַּמִּשְׁפָּט וִילַמֵּד עֲנָוִים דַּרְכּוֹ:יכָּל אָרְחוֹת יי חֶסֶד וֶאֱמֶת לְנֹצְרֵי בְרִיתוֹ וְעֵדֹתָיו:יאלְמַעַן שִׁמְךָ יי וְסָלַחְתָּ לַעֲוֹנִי כִּי רַב הוּא:יבמִי זֶה הָאִישׁ יְרֵא יי יוֹרֶנּוּ בְּדֶרֶךְ יִבְחָר:יגנַפְשׁוֹ בְּטוֹב תָּלִין וְזַרְעוֹ יִירַשׁ אָרֶץ:ידסוֹד יי לִירֵאָיו וּבְרִיתוֹ לְהוֹדִיעָם:טועֵינַי תָּמִיד אֶל יי כִּי הוּא יוֹצִיא מֵרֶשֶׁת רַגְלָי:טזפְּנֵה אֵלַי וְחָנֵּנִי כִּי יָחִיד וְעָנִי אָנִי:יזצָרוֹת לְבָבִי הִרְחִיבוּ מִמְּצוּקוֹתַי הוֹצִיאֵנִי:יחרְאֵה עָנְיִי וַעֲמָלִי וְשָׂא לְכָל חַטֹּאותָי:יטרְאֵה אוֹיְבַי כִּי רָבּוּ וְשִׂנְאַת חָמָס שְׂנֵאוּנִי:כשָׁמְרָה נַפְשִׁי וְהַצִּילֵנִי אַל אֵבוֹשׁ כִּי חָסִיתִי בָךְ:כאתֹּם וָיֹשֶׁר יִצְּרוּנִי כִּי קִוִּיתִיךָ:כבפְּדֵה אֱלֹהִים אֶת יִשְׂרָאֵל מִכֹּל צָרוֹתָיו:
נקרא  2  פעמים
למעלה