השקעות נודניקים, לכאן!!! שו''ת השקעות למתחילים, בורים, וחסרי ידע.

[מקצועי בלבד]

מה החישוב?
השאלה בעיקר מתייחסת כלפי המס כי אם נניח שקניתי לפני חודש 100 מניות שעלו 10 שקל כל אחת
והיום קניתי עוד מאה. ועכשיו אני רוצה למכור 100 מניות אז אם אני מוכר את מה שקניתי לפני חודש אני משלם מס 250 ש"ח (25% מרווח של 1000 ש"ח) ואם אני מוכר את מה שקניתי היום אני לא צריך לשלם שום מס (ואז אני יכול להרוויח על המס שלא שילמתי את הרוחים שיוצרו ממנו)

בברוקר זר זה אפשרי.
בברוקרים ישראליים זה לא אפשרי.

 

[מקצועי בלבד]

זה מאמרים ישנים זה מעודכן להיום?

שני המאמרים הראשונים רלוונטיים תמיד.
המאמר השלישי הוא בונוס.

 

[יהודית וו]

האם ישנה אפשרות להחליט מתוך המניות שיש לי בחברה מסוימת מה למכור?
נניח קניתי לפני חודש 100 מניות והיום עוד מאה האם אני יכול למכור עכשיו את מה שקניתי היום ולא את מה שקניתי לפני חודש?

בלת"ק
יש שתי דרכי מכירה, ליפו ופיפו. האם למכור את הראשון שקנית או את האחרון.
אפשרי רק בברוקר זר, בברוקר ישראלי אפשר למכור רק את הראשון שקנית.
יש פיתרון חלקי, אם יש לך חשבון מסחר בפסגות הם נותנים אפשרות לפתוח עד 10 חשבונות לכל אדם ללא עלות, וכך כל שנה שנתיים להתחיל לקנות מחשבון אחר. (כמובן שזה רק בתנאי שאתה מתכנן למכור כל פעם קצת, אם אתה מוכר הכל בב"א זה לא רלוונטי).
תוכל גם לקנות מספר ניירות ערך של אותו מדד המונפקים ע"י חברה שונה, כגון בשנה הראשונה לקנות של אינבסקו, בשנה השניה של איישרס וכו'
כאן תראה הסבר מורחב על הנושא.

 

[יהודית וו]

יש לי קרן סל של סנופי, ואני מעוניין לפזזר את התיק שלי לעולמי, איזה קרנות סל מומלץ לי לקנות כדי לכסות את אירופה, של אינבסקו או של איישרס. ואם אני מעדיף את של אינבסקו בגלל הכשרות, האם היא מפוזרת מספיק.
כמו כן, האם יש מדינות מפותחות נוספות שאני מפספס (שאינם באירופה ובארה"ב)?
נא לא להמליץ לי לקנות פשוט מדד עולמי, אני יודע על האפשרות הזאת..
@R הון @מקצועי בלבד @דניאל נבון @ה. שלמה וכל שאר המומחים
תודה מראש

@השקעות R הון
ראיתי שאתה בחרת את הקרן סל של איישרס בשביל לכסות את אירופה, האם זה רק בגלל צורת העקיבה, או גם בגלל הפיזור? והאם הקרן של אינבסקו טובה בפיזור?
סליחה על ההקפצה, זה פשוט חשוב לי

 

[השקעות R הון]

@השקעות R הון
ראיתי שאתה בחרת את הקרן סל של איישרס בשביל לכסות את אירופה, האם זה רק בגלל צורת העקיבה, או גם בגלל הפיזור? והאם הקרן של אינבסקו טובה בפיזור?
סליחה על ההקפצה, זה פשוט חשוב לי

היום אני משקיע במדד עולמי
ולא קונה קרן סל של אירופה בנפרד.

 

[יהודית וו]

היום אני משקיע במדד עולמי
ולא קונה קרו סל של אירופה בנפרד.

@השקעות R הון
אבל לעצם הענין, האם הקרן של אינבסקו מהווה פיזור טוב לאירופה?
תודה רבה

 

[נותנים]

א. רציתי לשים קצת כסף בביטקוין, ניסיתי בחשבון המסחר (באי.בי.אי) את המספר קרן שיש באקסל של Rהון ומשום מה זה לא תופס, משיהו יודע למה, כמו"כ האם יש דרך איך לעקוב אחרי הגרפים של הקרנות סל מדדי ביטקוין, (באקסל שם אין קישור לזה).
ב. בחשבון המסחר יש טבלה שקוראים לזה יתרת בטחונות אשמח אם מישהו יכול להסביר.
תודה רבה!

 

[השקעות R הון]

א. רציתי לשים קצת כסף בביטקוין, ניסיתי בחשבון המסחר (באי.בי.אי) את המספר קרן שיש באקסל של Rהון ומשום מה זה לא תופס, משיהו יודע למה, כמו"כ האם יש דרך איך לעקוב אחרי הגרפים של הקרנות סל מדדי ביטקוין, (באקסל שם אין קישור לזה).

תנסו ביום שני עד חמישי.
ביום ראשון אין מסחר.

ב. בחשבון המסחר יש טבלה שקוראים לזה יתרת בטחונות אשמח אם מישהו יכול להסביר.
תודה רבה!

זה רלוונטי למי שממנף את התיק.
למשל מי שמשקיע בחסר (שורט), אופציות ונגזרים
או לחילופין נכנס למינוס בחשבון (מרגי'ן) צריך ביטחונות.

 

[#ג'וקר]

מעונין להשקיע 5K בביטקוין לטווח ארוך
וקצת התבלבלתי מהאפשרויות שאני קונה אבטיח אף אחד לא מציע לי לקנות אננס שעוקב אחרי אבטיח.. אבל בביטקוין יש... ארנק קר... יש לקנות אותו עצמו... ויש מחכה... ויש עוקב...
לא הבנתי כל כך
אם מישהו יכול להפנות אותי למאמר בנושא
וכן האם יש הבדלים משמעותים בתשואות? או בגובה ניכוי המס?
או אם אם די ברור לכם מה מומלץ לי אשמח לשמוע, אני אציין שאני כן מעדיף לפתוח חשבון מסחר שיהיה לי את האפשרות לקנות עוד מדדים ומניות, רק שאני מנסה להבין האם לקנות ביטקוין זה בהכרח מומלץ יותר דרך ביסט אוף גולד ולא דרך חשבון במיטב לדוגמא?
תודה!

 

[בטח בהשם]

מעונין להשקיע 5K בביטקוין לטווח ארוך
וקצת התבלבלתי מהאפשרויות שאני קונה אבטיח אף אחד לא מציע לי לקנות אננס שעוקב אחרי אבטיח.. אבל בביטקוין יש... ארנק קר... יש לקנות אותו עצמו... ויש מחכה... ויש עוקב...
לא הבנתי כל כך
אם מישהו יכול להפנות אותי למאמר בנושא
וכן האם יש הבדלים משמעותים בתשואות? או בגובה ניכוי המס?
או אם אם די ברור לכם מה מומלץ לי אשמח לשמוע, אני אציין שאני כן מעדיף לפתוח חשבון מסחר שיהיה לי את האפשרות לקנות עוד מדדים ומניות, רק שאני מנסה להבין האם לקנות ביטקוין זה בהכרח מומלץ יותר דרך ביסט אוף גולד ולא דרך חשבון במיטב לדוגמא?
תודה!

אם אתה קונה בשביל להשקיע ולהרוויח אין טעם בארנק
אם אתה קונה בשביל חששות של תהפוכות בעולם תקנה ארנק וכמה קופסאות שימורים

 

[#ג'וקר]

אם אתה קונה בשביל להשקיע ולהרוויח אין טעם בארנק
אם אתה קונה בשביל חששות של תהפוכות בעולם תקנה ארנק וכמה קופסאות שימורים

ארנק=ביסט אוף גולד וכדו'
להשקיע=מיטב/אקסלנס וכדו'
כן??!

למה לא כדאי ארנק ואז אני יקבל את שניהם באותו מחיר? בלי השימורים כמובן

קונה בשביל להשקיע

 

[בטח בהשם]

ארנק=ביסט אוף גולד וכדו'
להשקיע=מיטב/אקסלנס וכדו'
כן??!

למה לא כדאי ארנק ואז אני יקבל את שניהם באותו מחיר? בלי השימורים כמובן

קונה בשביל להשקיע

יש יותר קושי במכירה
יש חשש לאובדן
ועלות הארנק

 

[דף גמרא]

אם מישהו יכול להפנות אותי למאמר בנושא

מאמר בנושא השקעה בביטקוין
קרדיט: @דניאל נבון

 

[אוזן שומעת]

יש לי כרגע סכום של כ 300K שאני יצטרך אותו בנזילות בשנה שנתיים הקרובות
הוצע לי מהבנק לסגור אותו לשנה תמורת 5% ריבית
האם זה כדאי או שיותר משתלם לקנות קרן כספית?

5% לכל שנה?

שים לב שזה (כנראה) לא ריבית קבועה, אם ריבית בנק ישראל תרד גם היא תרד

אם זה מוצע מהבנק, בד"כ מדובר במשהו קבוע.

מדובר בסגירת פקדון בסכום של 300K שכשמדובר בכסף חדש הבנק נותן עליו 5 % לשנה, וזהו\ כלומר זוהי תכנית לשנה.
תכלס', כדאי או קרן כספית?
תודה

 

[דניאל נבון]

מדובר בסגירת פקדון בסכום של 300K שכשמדובר בכסף חדש הבנק נותן עליו 5 % לשנה, וזהו\ כלומר זוהי תכנית לשנה.
תכלס', כדאי או קרן כספית?
תודה

אם ההצעה היא 5.00% לשנה ריבית קבועה ואתם בסדר עם הנעילה לפרק זמן של שנה אז זה נשמע עדיף על פני קרן כספית שקלית ברוב התרחישים שנראים הגיוניים כיום.
למעשה אם נוריד 15% מס מהתשואה של 5% אז תשארו עם 4.25% נטו לאחר מס.

בקרן כספית התשואה בשנה האחרונה עמדה בממוצע על 4.40%,
בהנחה סבירה שהאינפלציה תהיה 3.4% בשנה הקרובה אז יהיה מס של 0.25% ולכן תישארו עם 4.15% נטו לאחר מס.
* אציין שעצם זה שקרן כספית תניב 4.40% בשנה קדימה מהיום זה תרחיש יחסית אופטימי,
צפויות הורדות ריבית קטנות בשנה הקרובה שעשויות לגרום לתשואה לרדת מעט.
גם לגבי האינפלציה של 3.40% יש שיגידו שהתרחיש יחסית פסימי/אופטימי בהתאם למה שהם רואים לנכון.

השורה התחתונה:
לדעתי מבחינה כספית נטו נראה שעדיף במקרה הנ"ל את הפיקדון הבנקאי עם הריבית של 5.00% לשנה,
אבל אציין שלא בהכרח שכדאי לנעול את הכסף בתמורה לעוד 0.10% תשואה נטו לשנה.

 

[יהודית וו]

מחפש אג"ח (אפשר גם קוצרני בדירוג גבוה) שנותן תשואה יותר גבוהה מריבית של 7%, אשמח אם מישהוא יוכל להפנות אותי לאחת כזו (הייתי מעדיף לא צמודה לפריים כך שגם אם הריבית תרד אני ימשיך לקבל ריבית כזו ואדרבה שווי האג"ח יעלה).
בגדול הסיפור הוא שיש לי כסף שאני משלם עליו ריבית באזור הפריים, ויקח לי זמן עד שאני ישקיע בפועל, אני מעוניין לקנות בכסף זה אג"ח ובכל חודש למשוך סכום כסף לפירעון ההלואה.
תודה רבה לכל המבינים.
נ.ב.
חסר לי ידע על אגחים, אמנם למדתי קצת על כל הקונצרני ממשלתי, וסוגי הריביות השונות, אבל כשאני בא לקנות בפועל אני מסתבך, יש איזה טבלה שמסכמת אגחי"ם כולל גובה הריבית שלהם? (וסוג הריבית, צורת תשלום הריבית וכו') תודה רבה (אולי @דניאל נבון)

 

[ה. שלמה]

יש איזה טבלה שמסכמת אגחי"ם כולל גובה הריבית שלהם?

אג"ח (אגרות חוב) - גלובס

כנסו והתעדכנו בכל המתרחש בעולם האג"ח: סקירה יומית, חדשות וניתוח טכני: אג"ח ממשלת ישראל, אג"ח קונצרני, קרנות נאמנות ותעודות סל, ריכוז תוצאות מסחר באג"ח

www.globes.co.il

 

[נותנים]

אשמח להסבר איך עובדים חוזים עתידיים כפי שאני מבין הרבה מהקרנות סל עובדות בצורה הזו (שזה מעלה מבחינת כשרות) ולא מחזיקים במניות עצמם, מי נותן את הרווחים בחוזים עתידיים, שזה יכול להגיע לעשרות אחוזים, ומה ההגיון של זה, והם זה פחות בטוח מהחזק ה במניות עצמם.

 

[עומק הסיכוי]

אשמח להסבר איך עובדים חוזים עתידיים כפי שאני מבין הרבה מהקרנות סל עובדות בצורה הזו (שזה מעלה מבחינת כשרות) ולא מחזיקים במניות עצמם, מי נותן את הרווחים בחוזים עתידיים, שזה יכול להגיע לעשרות אחוזים, ומה ההגיון של זה, והם זה פחות בטוח מהחזק ה במניות עצמם.

הבנתי שחוזים זה מסוכן ורק עסק למיביינים

בקצרה ממש ובצורה סכמטית זה מאד פשוט.
אם אתה קונה מניה במחיר של היום - אתה משלם מיד את כל הסכום ויש לך תשואה של המניה
חוזה עתידי זה התחייבות שלך לקנות מניה בעוד כך וכך זמן במחיר של היום
בעצם התשואה שלך כמו במניה שקנית (כי בסוף תשלם בדיוק כמו מי שקנה היום)
אבל לא שילמת כלום בינתיים.
כדי להבטיח שתקיים התחייבותך לוקחים ממך בטחונות בשווי מסוים (נניח 20% משווי המניה/החוזה)
ולכן בכסף שמספיק לקנות מניה אחת תוכל להתחייב [ולקבל תשואה!] פי 5 (20*5=100) -- זה מינוף.
אבל אם אתה ״מתאפק״ ומתחייב רק למניה אחת -- אין כאן מינוף.

למעשה יש כאן הרבה מה להרחיב.
וגם העקיבה נעשית בצורות שונות -- אופציות, סוואפים וכו וכד

 

[יהודית וו]

בקצרה ממש ובצורה סכמטית זה מאד פשוט.
אם אתה קונה מניה במחיר של היום - אתה משלם מיד את כל הסכום ויש לך תשואה של המניה
חוזה עתידי זה התחייבות שלך לקנות מניה בעוד כך וכך זמן במחיר של היום
בעצם התשואה שלך כמו במניה שקנית (כי בסוף תשלם בדיוק כמו מי שקנה היום)
אבל לא שילמת כלום בינתיים.
כדי להבטיח שתקיים התחייבותך לוקחים ממך בטחונות בשווי מסוים (נניח 20% משווי המניה/החוזה)
ולכן בכסף שמספיק לקנות מניה אחת תוכל להתחייב [ולקבל תשואה!] פי 5 (20*5=100) -- זה מינוף.
אבל אם אתה ״מתאפק״ ומתחייב רק למניה אחת -- אין כאן מינוף.

למעשה יש כאן הרבה מה להרחיב.
וגם העקיבה נעשית בצורות שונות -- אופציות, סוואפים וכו וכד

בעצם מי שמולו אני עושה את החוזה העתידי מהמר נגד המניה?