השקעות

כל נושאי ההשקעות! החל מחיסכון פנסיוני והשתלמות, השקעות בשוק ההון ונדל"ן, ועד להשקעות בסטארטאפים וכו'.
מנהל הפורום: השקעות R הון, מקצועי בלבד

מאמרים אחרונים באתר

הוא לתת לסוכן לבדוק?
שלום וברכה, התייעצתי בעבר וקיבלתי המלצה לבדוק דמי ניהול נמוכים, כפרמטר משמעותי בבחירת קרן לפנסיה, גמל והשתלמות ואכן שוחחתי ישירות עם סוכנים ישירים של כל חברה וקיבלתי דמי ניהול נמוכים בהרבה מאשר הצעות סוכני ביטוח חיצוניים, אבל אני מגלה כעת שלאורך ה10 שנים האחרונות אלטשולר שחם מניבה את התשואה נטו, הגבוהה ביותר למרות שדמי הניהול שלה גבוהים בהרבה: 0.70 בהשתלמות וגמל ז"א צורת הניהול של חברה והיכולת להניב תשואה גבוהה לאורך זמן מהווה שיקול יותר מדמי ניהול נמוכים, האם זו מסקנה נכונה?

הנחות חישוב:​

  • הפקדה חודשית: 1,000 ש"ח.
  • תקופה: 10 שנים (120 חודשים).
  • תשואה שנתית ממוצעת:
    • מגדל: 9.18% (0.0918)
    • אלטשולר שחם: 12.08% (0.1208)
    • מיטב דש: 9.11% (0.0911)
  • דמי ניהול מצבירה:
    • מגדל: 0.55% (0.0055)
    • אלטשולר שחם: 0.70% (0.0070)
    • מיטב דש: 0.85% (0.0085)



טבלת השוואה:​

חברהתשואה שנתית ממוצעתדמי ניהול מצבירהיתרה נטו (ש"ח)תשואה נטו (ש"ח)
מגדל9.18%0.55%~294,000~174,000
אלטשולר שחם12.08%0.70%~308,000~188,000
מיטב דש9.11%0.85%~289,000~169,000



מסקנות:​

  1. אלטשולר שחם מציג את התשואה נטו הגבוהה ביותר (כ-188,000 ש"ח) בזכות תשואה שנתית ממוצעת גבוהה יותר, אף עם דמי ניהול גבוהים יחסית.
  2. מגדל מספקת יתרה נטו גבוהה יותר ממיטב דש בשל דמי ניהול מצבירה נמוכים.
ראיתי סרטון של מיכה סטוקס שבו הוא ממליץ (כלומר: לא ממליץ, לא יועץ וכו'..) על אופציה אטרקטיבית ברמה כמעט לא הגיונית להכנסה פאסיבית:

לדבריו, על ידי השקעה של 100K אפשר לקבל הכנסה פאסיבית של משהו כמו 5K וצפונה.
נשמע הזוי, אני יודע. אבל אותי מסקרן משהו אחר -לאורך הדברים הוא מדגיש כמה וכמה פעמים שזו לא אופציה טובה להגדלת ההון, אלא רק לאנשים ש'משום מה' מחפשים הכנסה פאסיבית.
לא הבנתי, מה ההבדל בין השניים?
למה הכסף שנכנס כהשקעה פאסיבית לא מוגדר כהגדלת ההון?
מרגיש לי שפספסתי פה איזה נקודה.

מישהו יכול להחכימני?
  • תודה
Reactions: בטח בהשם1 //
2 תגובות
@מקצועי בלבד @השקעות R הון @קלופ וכל שאר הכרישים בתחום.

אם אני מחפש מדד שעוקב אחר תעשיות בטחוניות,
איך אפשר למצוא את זה?

לדוגמא-מצאתי את כל קרנות אלו-איך ניתן לראות את ההרכב של כל קרן?
ידוע לכם אולי איזה קרן הכי מומלצת מהנ"ל?

Dow Jones U.S. Select Aerospace & Defense Index
SPDR S&P Aerospace & Defense ETF
(iShares U.S. Aerospace & Defense ETF (ITA
invesco aerospace & defense​

ARK Space Exploration & Innovation ETF​

הצטרפות לניוזלטר

איזה כיף שהצטרפתם לניוזלטר שלנו!

מעכשיו, תהיו הראשונים לקבל את כל העדכונים, החדשות, ההפתעות בלעדיות, והתכנים הכי חמים שלנו בפרוג!

לוח מודעות

הפרק היומי

הפרק היומי! כל ערב פרק תהילים חדש. הצטרפו אלינו לקריאת תהילים משותפת!


תהילים פרק כה

אלְדָוִד אֵלֶיךָ יי נַפְשִׁי אֶשָּׂא:באֱלֹהַי בְּךָ בָטַחְתִּי אַל אֵבוֹשָׁה אַל יַעַלְצוּ אֹיְבַי לִי:גגַּם כָּל קוֶֹיךָ לֹא יֵבֹשׁוּ יֵבֹשׁוּ הַבּוֹגְדִים רֵיקָם:דדְּרָכֶיךָ יי הוֹדִיעֵנִי אֹרְחוֹתֶיךָ לַמְּדֵנִי:ההַדְרִיכֵנִי בַאֲמִתֶּךָ וְלַמְּדֵנִי כִּי אַתָּה אֱלֹהֵי יִשְׁעִי אוֹתְךָ קִוִּיתִי כָּל הַיּוֹם:וזְכֹר רַחֲמֶיךָ יי וַחֲסָדֶיךָ כִּי מֵעוֹלָם הֵמָּה:זחַטֹּאות נְעוּרַי וּפְשָׁעַי אַל תִּזְכֹּר כְּחַסְדְּךָ זְכָר לִי אַתָּה לְמַעַן טוּבְךָ יי:חטוֹב וְיָשָׁר יי עַל כֵּן יוֹרֶה חַטָּאִים בַּדָּרֶךְ:טיַדְרֵךְ עֲנָוִים בַּמִּשְׁפָּט וִילַמֵּד עֲנָוִים דַּרְכּוֹ:יכָּל אָרְחוֹת יי חֶסֶד וֶאֱמֶת לְנֹצְרֵי בְרִיתוֹ וְעֵדֹתָיו:יאלְמַעַן שִׁמְךָ יי וְסָלַחְתָּ לַעֲוֹנִי כִּי רַב הוּא:יבמִי זֶה הָאִישׁ יְרֵא יי יוֹרֶנּוּ בְּדֶרֶךְ יִבְחָר:יגנַפְשׁוֹ בְּטוֹב תָּלִין וְזַרְעוֹ יִירַשׁ אָרֶץ:ידסוֹד יי לִירֵאָיו וּבְרִיתוֹ לְהוֹדִיעָם:טועֵינַי תָּמִיד אֶל יי כִּי הוּא יוֹצִיא מֵרֶשֶׁת רַגְלָי:טזפְּנֵה אֵלַי וְחָנֵּנִי כִּי יָחִיד וְעָנִי אָנִי:יזצָרוֹת לְבָבִי הִרְחִיבוּ מִמְּצוּקוֹתַי הוֹצִיאֵנִי:יחרְאֵה עָנְיִי וַעֲמָלִי וְשָׂא לְכָל חַטֹּאותָי:יטרְאֵה אוֹיְבַי כִּי רָבּוּ וְשִׂנְאַת חָמָס שְׂנֵאוּנִי:כשָׁמְרָה נַפְשִׁי וְהַצִּילֵנִי אַל אֵבוֹשׁ כִּי חָסִיתִי בָךְ:כאתֹּם וָיֹשֶׁר יִצְּרוּנִי כִּי קִוִּיתִיךָ:כבפְּדֵה אֱלֹהִים אֶת יִשְׂרָאֵל מִכֹּל צָרוֹתָיו:
נקרא  2  פעמים
למעלה