השקעות

הירשם עכשיו!
כל נושאי ההשקעות! החל מחיסכון פנסיוני והשתלמות, השקעות בשוק ההון ונדל"ן, ועד להשקעות בסטארטאפים וכו'.
מנהל הפורום: השקעות R הון, מקצועי בלבד

מאמרים אחרונים באתר

  • 2 1K
    • S
    השקעות השקעה בגג סולארי
  • S10 //
    • רציתי להתייעץ יש חבר שיש לו בניין גדול שהציע לי להשקיע 300000 שקל בחשמל סולארי לו יש איזה עניין לגבי שבת כל הרווח ילך אלי הוא טוען שיש אחריות חברה ל20 שנה וזה ממשיך גם הלאה והרווח שלי בערך 15000 האם זה הגיוני והאם שווה לי ומה אני צריך לבדוק?
    השקעה בגג סולארי
    36 תגובות
    לכל התגובות
     תגובה אחרונה 
    א
    א ח פ ת
    אתה כנראה מתכוון להון עצמי תן מספרים כולל מימון. ונוכל לנתח או להשוות לנתוני השוק. האמת היא שעצם...
  • 415
    • ש
    השקעות ידע שווה הרבה מאד כסף
  • שרשרת הדורות //
    • שלום לכולם ול @ה. שלמה @השקעות R הון @מקצועי בלבד
    אני חושב שתעזרו לרבים אם
    תשתפו אתרים שנותנים לכם ידע בהשקעות שוק ההון וכדו'
    אתרי חדשות שותפו באשכול אחר
    • תודה
    Reactions: דניאל נבון, Aארי ו-ה. שלמה3 //
    8 תגובות
    לכל התגובות
     תגובה אחרונה 
    השקעות R הון
    השקעות R הון
    אני שולח בסביבות פעם בחודש. או יותר מדויק לומר כשיש לי מה לשלוח.
  • 2 690
    • פ
    פנסיה פנסיה שלא הופרשה
  • פליקליק שפליצליק //
    • אדם שכבר עובד 20 שנה ומקום העבודה לא מפריש לו פנסיה
    האם עדיף לתבוע את מקום העבודה על כך שלא הפרישו לו פנסיה עכשיו
    אול חכות לגיל פרישה ויציאה לפנסיה ואז לתבוע.
    מה עדיף?
    באיזה שלב יהיה אפשר להוציא סכום גדול של כסף?
    אשמח לדעת מהמומחים..
    פנסיה שלא הופרשה
    30 תגובות
    לכל התגובות
     תגובה אחרונה 
    ז
    זיבורית דידך
    בעיקרון זה כמעט בלתי יתכן לחייב ע"פ ההלכה על נזקים שקרו בעקבות אי תשלום מרכיב ביטוחי גם אם יש...
  • 162
    • ש
    התייעצות כמה תשואה עושה קרן כספית לשנה?
  • שמעון 123 //
    • מה הממוצע שזה עושה בשנה?
    והאם אפשר לדעת כמה זה יעשה?
    5 תגובות
    לכל התגובות
     תגובה אחרונה 
    מ
    מתלאה
    הרווחים של קרן כספית נובעים מתשלום הריבית להלוואות שהיא "קונה" ולכן הרווח הוא טיפה פחת מהריבית...
  • 150
    • ה
    מדריך אז חסכתי 30 ש''ח אתמול והיום עוד כמה שקלים ומחר עוד... איך אני מתרגם את זה ומעביר את הפרוטות המצטברות הללו לחסכון בפועל
  • הקרמלין במוסקבה //
    • מעבר לאפיקי השקעה רגילים ומוגדרים לדוג' כל חודש כמו 500 ש''ח או כל סכום אחר בקופת גמל וכד'
    האם יש אופציה שכל פעם שאני ''מתתגבר'' ולא קונה יש
    להעביר את הכמה שקלים שחסכתי ישירות לקופת גמל ???
    3 תגובות
    לכל התגובות
     תגובה אחרונה 
    השקעות R הון
    השקעות R הון
    מכיון שקשה להתעסק עם כל שקל מה גם שלרוב יש בזה עלויות לכן הכי פשוט לרכוש קרן כספית כשמצטבר סכום...
  • 100
    • מ
    עזרה איפה בודקים איפה הפנסיה שלי?
  • מדונה //
    • רציתי לדעת איך אני יודע איפה נמצא הפנסיה והקרן השתלמות שלי
    אני יודע באיזה חברה נראה לי אבל אני לא רואה את המסלול ולא יודע אם מופרש ומה מופרש?
    תודה רבה!
    4 תגובות
    לכל התגובות
     תגובה אחרונה 
    ה. שלמה
    ה. שלמה
    הבעיה היא שאת מסלול ההשקעה קשה לאתר שם... הוא טוען שהוא יודע באיזה חברה הכספים, ולכן הכי קל...
  • 110
    • ש
    קופת גמל להשקעה לפתוח קופת גמל להשקעה על שם הילדים.
  • שמעון 123 //
    • אהאם אפשר לפתוח קופת גמל להשקעה עבור הילדים?
    וא''כ אז איך זה עובד?
    8 תגובות
    לכל התגובות
     תגובה אחרונה 
    י
    ישראל ליפשיץ
    למה אתה חושב שזה מורכב זה הדבר הכי פשוט בעולם אתה מדבר עם סוכן והוא פותח לך איפה שאתה רוצה לפי...
  • 154
    • נ
    התייעצות השקעות P3 אמינים?
  • ניקיאל //
    • מישהו מכיר?
    4 תגובות
    לכל התגובות
     תגובה אחרונה 
    עומק הסיכוי
    עומק הסיכוי
    מחילה מהם אם הם צדיקים גמורים לא מכיר אותם בכלל
  • 73
    • ז
    השקעות השקעה בנדל"ן בישראל-השקעה בשוק ההון מדד עולמי ACWI, לטווח ארוך
  • זיבורית דידך //
    • האם יש השוואה שמציגה מה התשואה ב 25-30 אחורה בשוק הנדל"ן בישראל עליית ערך הנכס +שכירות אל מול השקעה במדד ACWI

    @השקעות R הון @ה. שלמה @מקצועי בלבד @דניאל נבון @אמת מארץ תצמח
    1 תגובות
    לכל התגובות
     תגובה אחרונה 
    מקצועי בלבד
    מקצועי בלבד
    בעבר הבאתי כמה השוואות כאלו, וגם אחרים הביאו עוד השוואות. תעשה חיפוש בפורום.
  • 174
    • מ
    השקעות ייעוץ להשקעה של 20K ש"ח לטווח ארוך + הוראת קבע
  • מדי פעם //
    • שלום לכולם,


    אשמח לעזרת חברי הפורום 😊
    יש ברשותי סכום של כ־20,000 ש"ח שאני מעוניינת להשקיע באופן מיידי, לצד הוראת קבע של 200 ש"ח בחודש.


    מדובר בהשקעה לטווח הארוך — בערך ל־12 שנה.
    כרגע יש לי קרן השתלמות שמושקעת ב־S&P 500, וכרטיס אשראי שמקנה לי ביטקוין, ולכן אני מחפשת אפיק השקעה אחר שיכול לגוון ולהשלים את התיק שלי.


    מה הייתם ממליצים?


    תודה רבה מראש! 🙏
    9 תגובות
    לכל התגובות
     תגובה אחרונה 
    ד
    דניאלה פ
    הכרטיס שצובר ביטקוין צובר לך מעל 200 ש"ח בחודש? במידה ולא מדובר בהשקעה ממש מזערית שלא מכסה לך את...
  • 202
    • א
    התייעצות שאלה של בורה
  • ארזים1 //
    • לצורך השקעה- מסלול אנאליסט עוקב מדדים מה זה שונה מS&P?
    14 תגובות
    לכל התגובות
     תגובה אחרונה 
    ה
    הילל לוין
    אבל אנליסט זה לא מדד עולמי? אם כן זה גם מושקע במקומות טובים (בלי להכינס לויכוח איפה יותר נכון...
  • 228
    • ש
    התייעצות האם שווה להשקיע בשוק ההון לבד או בקופת גמל להשקעה (S&P 500)?
  • שמעון 123 //
    • אצל מי יש יותר רווח?
    ומה כן הרווחים בקופת גמל להשקעה?
    8 תגובות
    לכל התגובות
     תגובה אחרונה 
    ז
    זיבורית דידך
    https://www.prog.co.il/articles/%D7%A1%D7%A7%D7%99%D7%A8%D7%AA-%D7%94%D7%90%D7%A4%D7%A9%D7%A8%D7%...
  • 94
    • א
    התייעצות איזה בנק נותן עכשיו ריביות טובות בפיקדון?
  • אוזן לשמוע //
    • אשמח לקבל מידע על פק"מ מומלץ. לחיסכון לטווח של שנה -+
    3 תגובות
    לכל התגובות
     תגובה אחרונה 
    ש
    שרשרת הדורות
    תבדקו בבנק שלכם מה עם האחוזי ריבית הגבוהים ביותר בלי קנסות יציאה וכו' או בבנק ירושלים שנותן לכל...
  • 2 521
    • א
    עזרה עזרה קטנה להשקעה קטנה
  • אמא לבונבון //
    • שלום לכולם,
    דבר ראשון אני נהנית לקרוא את המאמרים והדיונים פה בכל הנושא של השקעות
    נכון שיש הרבה אשכולות בנושא אבל לא מצאתי משהו שונה על כל השאלות ביחד
    אנחנו מעוניינים להפקיד להשקעה סכום התחלתי של 20000-30000 וכל חודש להפריש 2000-3000 למשך 20 שנה בערך
    (בעקרון סכום קבוע אבל כן נעדיף סכום שאפשר לשנות כל חודש אם נניח נרצה חודש מסוים להפקיד יותר)
    הבנתי שהאופציה למי שאין לו ידע מי יודיע מה בתחום ולא מעוניין להתעסק עם זה כל יום זה לפתוח קופת גמל להשקעה
    זה נכון? פשוט להתקשר לחברות השונות ולבדוק מי נותן דמי ניהול הכי זולים?
    יש אפשרות לעשות משהו עם המס משיכה? (אולי לחלק לכמה קופות?)
    ועוד משהו אחרון, נכון לעכשיו איזה מסלול לבחור? s&p500? או לחלק לכמה מסלולים?
    יעזור לנו ממש כל מידע בתחום

    תודה רבה מראש
    24 תגובות
    לכל התגובות
     תגובה אחרונה 
    ה. שלמה
    ה. שלמה
    החלק השני במאמר...
  • 2 493
    • א
    רעיון להשקעה חוכמת ההמונים
  • איתי 12 //
    • היי חברים,
    רציתי לשתף אתכם במחשבה לגבי פתיחת תיק השקעות משותף.
    היו לי כמה רעיונות ואני אשמח לשמוע את דעתכם.


    ההנחה שלי היא שכאשר יש סכום גדול יותר להשקעה, אפשר להפחית את הסיכון בצורה משמעותית, כי נהיה מסוגלים לגוון יותר את ההשקעות, לשים יותר במניות יציבות, ומצד שני הפוטנציאל לרווחים גבוהים יותר.


    האם יש מישהו בקבוצה שכבר פתח תיק השקעות משותף או שהתנסה בזה?
    מהם היתרונות והחסרונות שאתם רואים בגישה הזו?
    האם זה שווה את הסיכון או אולי יש דרך טובה יותר להתמודד עם זה?


    ואם כן – האם אתם חושבים שזה משהו ששווה לנסות יחד כקבוצה?
    האם אתם הייתם מעוניינים להצטרף לפתח תיק כזה יחד?


    אני פתוח לכל רעיון ולכל עצה.


    תודה מראש!
    • חחח
    Reactions: #ג'וקר1 //
    26 תגובות
    לכל התגובות
     תגובה אחרונה 
    עומק הסיכוי
    עומק הסיכוי
    דרך אגב יש כן חברות פרופ שעוסקות עם אופציות כמו SMB. אבל כמו שאמרתי אתה צריך להיות רווחי לפני כן...
  • 43
    • א
    שוק ההון חשבון נוסטרו
  • איתי 12 //
    • ברוכים הבאים לדיון בנושא מסחר בנוסטרו – רק לסוחרים פעילים!


    שלום לכולם,
    פתחתי את הדיון הזה כדי ליצור מרחב איכותי, מקצועי וענייני לסוחרים פעילים שמתמודדים יום-יום עם אתגרי המסחר בנוסטרו. המטרה כאן היא לא תיאורטית ולא בשביל מתחילים – אלא עבור סוחרים שנמצאים בזירה, סוחרים בזמן אמת, ומתמודדים עם החלטות קשות על בסיס יומי.


    פה נדבר תכלס – על אסטרטגיות עבודה, ניהול סיכונים, תזמון כניסות ויציאות, ניתוח טכני ופסיכולוגיה של מסחר. כל אחד ואחת מאיתנו יכול ללמוד הרבה מהשני – בין אם זה טכניקה שמביאה תוצאות, זיהוי שגיאות שחוזרות על עצמן, או אפילו תמיכה מנטלית בזמן רצף הפסדים.


    📌 חשוב:


    • הקבוצה פתוחה רק לסוחרים פעילים באמת.
    • מטרת הדיונים היא למידה, שיתוף ותמיכה – לא שיווק, לא ספאם ולא דיבורים כלליים.
    • כל שאלה מקצועית, התלבטות על עסקה, או שיתוף תובנות – מתקבלת בברכה.

    בואו ננצל את הכוח של קבוצה חכמה וממוקדת כדי לדייק, להשתפר ולהרוויח.


    יאללה, מי בפנים?
    שתפו – במה אתם סוחרים, מה השיטה שלכם, ואיפה אתם מרגישים שאפשר להשתפר.
    0 תגובות
  • 479
    • ש
    שוק ההון הניחו כספם על קרן הצבי?
  • ש. וייסבלום //
    • ChatGPT Image Apr 6, 2025, 02_43_44 AM.png
    ChatGPT Image Apr 6, 2025, 02_43_32 AM.pngאת התמונות האלה קיבלתי למייל אתמול בלילה בתוספת לגלוג עליז
    אבל הסיפור לא התחיל אתמול

    כבר מזה תקופה שאני משוחח עם הסובבים אותי על החשיבות לחשוב לעתיד חתונות ילדיהם, ובכלל
    כשהשיחה כוללת גם דיבורים של 'למעשה' פתיחת קרן איפשהו ופשוט לשמור על הכסף שלא יאבד מערכו ובמקביל גם שיעבוד עבורך להוצאות עתידיות לטווך הרחוק בהחלט
    כמובן שהשם S&P לא נעלם מתוכן השיחה עם הסברים פרקטיים איך ואיפה אפשר לרכוש קרן סל שעוקבת אחריו
    חלקם מהנהנים בראש, 'אכן זה חשוב מאוד' וממשיכים הלאה
    חלקם אפ' יוצרים קשר פעם נוספת לשמוע פרטים נוספים
    ומיעוטם שאכן נוקטים ועושים פעולה

    לי אישית לא אכפת, אני בסה"כ רוצה לתת את החומר למי שלא נחשף אליו מעולם ולא מבין משמעותה של מטבע, אינפלציה, ריבית דריבית, ועוד כעין אלו.

    אבל אתמול...
    אתמול היה יומם הגדול של כל המצקצקים- המקדימים החלו כבר בליל שישי...
    אבל אתמול בכלל הרגשתי בניחום אבלים עם טלפון אחד אחרי השני,
    'נו, מה תגיד עכשיו?'
    'לא חייבים להיות אובר חוכם '
    ועוד כהנה וכהנה פנינות חן (שנועדו בעיקר להשקיט את המצפון על שיטת ה'סמוך' שמונעת מהם לעשות פעולה לעתידם)

    אז האמת שמי שרצה קיבל תשובה ארוכה ומפורטת
    אני אשתף אותה כאן כי יש כאן עוד רבים שלקחו אחריות על עצמם ומרגישים צביטות בלב על המסכים האדומים והכותרות המפוצצות שבכל אתר ואתר

    1. בהשקעה במדד אתה מאמין במדד שיעלה לטווח הרחוק מאוד
    ואף בר דעת לא חושב שיכול להיות כלכלה שמובלת רק עם עליות בלי נפילות כי אחרת לא יהיה שום דרייב לשינויים ושיפורים
    הנפילות בונות את הכלכלה
    מי שחושב לטווח הרחוק רק רואה כאן הזדמנות עצומה להיכנס בכל הכח בתקופת המבצעים ולהרוויח עוד עליה
    2. 'כל עוד לא מכרת לא הפסדת כלום' -המניה נשארה אותה מניה היא יכולה לעלות ולרדת
    אבל אף אחד לא לקח לך שקל מהחשבון בנק כל עוד לא עשתי שום פעולה

    3. משקיע טוב הוא משקיע מת- האמרה ידועה אבל המשמעות עכשיו מוחשית מאי פעם
    אם את כל החשבונות והריזיקות לקחנו בעת הרכישה למה שעכשיו יהיו שינוים,
    הפסיכולוגיה של 'הנה עכשיו זה יהיה שונה' מתעתעת בנו בלי הפסקה וכמובן בעידוד אתרי ומאמרי ה'כלכלה' שכולם מוזמנים לראות את המאמרים האלו נכתבים מידי חודש בחודשו זה שנים רבות על קריסתה הצפויה של הבורסה..
    אז כן, עכשיו המסכים אדומים, אבל זה ממש לא הפתעה למשקיע הפסיבי לטווח הרחוק
    זה בהחלט חלק מהאסטרטגיה שלנו

    הדברים נכתבו כהגיגים בלבד בלי שום ידע מקצועי ויכולת יעוץ ויש לקחת הכל בהתאם

    וכמובן שעל התמונות לא יכלתי להישאר חייב...
    וזה מה שהוא קיבל בתמורה

    image (43).png

    🔁 השקעה = הרגל, לא אירוע​


    רוב האנשים מחכים לרגע המתאים כדי "להתחיל להשקיע".
    אבל הרגע המתאים לא מגיע. החיים תמיד עמוסים, המסכים לפעמים ירוקים ולפעמים אדומים.
    מי שמצליח – זה מי שפשוט הופך את זה להרגל. קבוע. אוטומטי. בלי דרמה.





    📉 דווקא כשהכי קשה – שם ההזדמנות​


    כשהשוק בירידה – זה הרגע שבו רוב האנשים בורחים.
    אבל ההיסטוריה מלמדת:
    המשקיעים הכי רווחיים היו אלו שהמשיכו להפקיד גם כשכולם נבהלו.
    הם קנו בזול – ומכרו ביוקר.
    (או בכלל לא מכרו, כי הם משקיעים לטווח ארוך.)





    🧠 מי שמפחד – מפסיד פעמיים​


    פעם אחת כשהשוק יורד והוא מוכר מתוך פאניקה,
    ופעם שנייה כשהשוק עולה והוא כבר בחוץ.
    הדרך להתמודד עם הפחד היא פשוט להבין מראש – הירידות הן חלק בלתי נפרד מהמסע.





    🔄 אין טיימינג מושלם – יש התמדה​


    "אני אחכה שהשוק ירד", אומרים כולם.
    אבל אף אחד לא באמת יודע מתי זה יקרה.
    גם הגאונים של וול סטריט לא יודעים.
    מה כן אפשר לעשות?
    להתמיד. כל חודש קצת. זה כל הסוד.





    📊 היסטורית, השוק תמיד עולה​


    גם אחרי משברים גדולים כמו:


    • 2000 – בועת הדוט-קום
    • 2008 – משבר הסאבפריים
    • 2020 – קורונה

    המדדים לא רק חזרו למה שהיו – הם עלו הרבה יותר.
    מי שהיה בפנים – חגג.
    מי שנבהל – נשאר עם תסכול וכעס.





    👨‍👩‍👧‍👦 זו לא רק השקעה כלכלית – זו השקעה בחיים לעתיד​


    אתה לא רק משקיע במדד.
    אתה משקיע בעצמך, במשפחה שלך, בילדים שלך.
    העתיד שלהם יכול להיראות אחרת לגמרי אם תתחיל היום, אפילו בסכומים קטנים.





    💬 איך זה ייראה בעוד 15 שנה?​


    תאר לעצמך את הילד שלך עומד מתחת לחופה,
    ואתה רגוע.
    לא כי קיבלת ירושה, ולא כי עשית אקזיט.
    אלא כי היית חכם והתמדת – כל חודש, סכום קטן.
    ChatGPT Image Apr 6, 2025, 02_43_44 AM.png
    ChatGPT Image Apr 6, 2025, 02_43_32 AM.png
    image (43).png
    • תודה
    • שכוייח!
    Reactions: הינשוף הכחול, דוד פרידמן השני, ניסיון שווה המון ועוד 21 משתמשים24 //
    2 תגובות
    לכל התגובות
     תגובה אחרונה 
    מ
    מנדלסול
    אגב ,אולי שווה קניה כל שנה כי העמלת קנייה שווה יותר?
  • 913
    • ב
    פנסיה איך עוברים מסלול בפנסיה במיטב ואם יש לה מסלול מנייתי 100%? כשר
  • בעל שם טוב //
    • הפנסיה של אשתי נמצא במיטב דש אינני יודע איזה מסלול.
    המסלול אינו מסלול הלכה ואני מעוניין במסלול הלכה ושיהיה ג"כ מקסימום מנייתי.
    פניתי לשני סוכנים ושניהם אמרו לי שאין להם יכולת להשיג לי דמי ניהול נמוכים כמו שיש לי (נראה לי משום שזה קרן בברית מחדל).
    ולעבור בתוך המיטב דש אינם מתעסקים כמובן כי אין להם מזה רווח.
    נסיתי לעשות את זה בעצמי וראיתי שבאפשרויות שנותן לי יש רק קרן אחת כשרה.
    לא הצלחתי להבין באיזה קרן מדובר (אין מספר) ובמה היא מושקעת. וגם אם דמי הניהול ישארו אותו הדבר.
    17 תגובות
    לכל התגובות
     תגובה אחרונה 
    פ
    פרפקציוניסט פיננס
    אני יסדר לכם את המידע. למיטב ישנו 5 מסלולים כשרים בד'ץ ו3 מסלולים רק בכשרות גלאט הון. S&p500...
  • 455
    • nigun
    דרוש מידע איך לעשות סקר שוק לפני השקעה בצימר?
  • nigun //
    • יש דירה בעיר העתיקה בצפת שאני מעוניין לרכוש ולהפוך לצימר
    אני מנסה לעשות סקר שוק להבין כמה אפשר לקבל עליה ללילה ולכמה לילות בממוצע בשנה אפשר להשכיר את זה עם פרסום סביר.
    כשאני שואל מתווכים זורקים כל מיני מספרים, אבל אני מנסה להבין א' איך השוק הזה מתומחר וב' האם יש דרך לשער את רמת הביקוש (בימים שאין מלחמה וכדו') והאם הביקוש הוא בעיקר מתיירות ישראלית/חרדית או מחו"ל.

    יש למישהו רעיונות איך לבצע כזה סקר שוק?

    יש עוד נושא של עלויות תחזוקה ובלאי אבל זה נושא נפרד.
    13 תגובות
    לכל התגובות
     תגובה אחרונה 
    נ
    ניק 31137
    תקרא שוב את ההודעה הראשונה שלי. תחשיב נכון הוא של עלויות ההשקעה ואז מינימום לילות כדי לכסות...
  • 45
    • י
    התייעצות תיאום מס לנקודות זכוי לשוק ההון
  • יעקב האניגקוועטשער //
    • רציתי לשאול האם יש אפשרות לעשות תיאום מס לנקודות זכוי שיש לי כל שנה וככה במקום לעשות החזר מס שזה אורך מינמום 90 יום ואז להפקיד ולהפסיד את העליות בימים אלה לכאורה היה צריך לעשות תיאום מס שרשות המיסים יורה לבנק\בית ההשקעות שלא יורידו את המס במקור האם יש מידע למישהוא אם קיים כזה אפשרות בתודה רבה
    1 תגובות
    לכל התגובות
     תגובה אחרונה 
    ה. שלמה
    ה. שלמה
    אין אפשרות.
  • 2 3 1K
    • עבודות ל.B.A ולתואר
    דיון לא תמיד הפסיבי מנצח - ת"א 125: כל הקרנות מכות את המדד בעקביות ולאורך זמן, אחת בולטת לטובה
  • עבודות ל.B.A ולתואר //
    • מתוך ביזפורטל

    המטרה האולטימטיבית של מנהלי הקרנות האקטיביות היא "לנצח" את מדד הייחוס. מחקרים מראים פעם אחר פעם כי מדובר במשימה מאד קשה, אבל בכל זאת ישנם מספר מועט של מנהלי קרנות שעומדים בה. לא מדובר על לנצח את המדד בשנה כזו או אחרת, זה קורה כל הזמן, אלא באופן עקבי שנה אחר שנה, ובמצטבר לאורך תקופת זמן ארוכה.
    בתל אביב, מספר הקרנות המנייתיות האקטיביות הרב ביותר שמתרכזות סביב מדד מסויים הן סביב ת"א 125. השבוע נבדוק את ביצועים של הקרנות הללו ביחס למדד הייחוס בטווח הבינוני-ארוך, ונגלה תוצאות מפתיעות - בתל אביב מנהלי הקרנות מכים את המדד, לפחות במקרה הזה, פעם אחר פעם, ובעקביות לאורך תקופה ארוכה, כפי שנראה בהמשך.
    כעת נסחרות 21 קרנות נאמנות שמדד הייחוס שלהם הוא ת"א 125. הן מוגדרות כקרנות נאמנות המשקיעות במניות גדולות ובינוניות (Large & Mid Cap) בבורסת תל אביב. בדרך כלל "גדולות" מתייחס לחברות במדד הדגל של ת"א, ת"א 35, וה"בינוניות" למדד המוצלח יותר של ת"א, ת"א 90 (הגדולות ביותר שלא נכללות בת"א 35).

    ​


    מתוך אותן 21 קרנות, 19 פעילות כבר חמש שנים רצוף, כך שניתן לבחון עקביות לאורך מספר מספיק גבוה של שנים. בנוסף, קבענו את קו הגבול מבחינת גודל הקרנות ל-50 מיליון שקל, וכך נותרנו עם 10 קרנות להשוואה.

    כל הקרנות מכות את המדד!​

    בטבלה שבה ערכנו את ההשוואה נציג את כל עשר הקרנות עם ביצועיהם בכל אחת מחמש השנים האחרונות (כולל השנה הנוכחית), בשלוש השנים ובחמש השנים. בשנים בהן הקרן הציגה ביצועים טובים מהמדד היא תיצבע בירוק, וההיפך באדום. במקרה שבו הפער גדול מ-10% הצבעים יהיו כהים יותר.


    להלן ההשוואה:


    נתחיל דווקא מהטור האחרון והמדהים - כל הקרנות הביסו את המדד בחמש השנים האחרונות, וכולן למעט אחת עשו זאת בפער של יותר מ-10%. גם כשעוברים טור אחד ימינה, בהשוואה לשלוש שנים, נראה שכל הקרנות למעט אחת הביסו את המדד בטווח הזמן הזה, ושלוש מתוכן ביותר מ-10%.
    כל הכבוד למנהלי הקרנות שהוכיחו את יעילותם והחזירו את ההשקעה בדמי הניהול. נציין עם זאת שתי הסתייגויות. מדובר רק בקרנות שענו על הקריטריונים לעיל (פעילות 5 שנים, ומעל 50 מיליון שקל), בנוסף, ייתכן שקרנות גרועות יותר שפעלו במשך השנים נסגרו או שינו מדיניות השקעה ולכן לא מופיעות בטבלה. בכל זאת, מדובר בהישג מרשים של מנהלי הקרנות הישראליים.
    כשעוברים על הביצועים לפי שנים רואים שתי קרנות שניצחו את המדד בכל אחת מחמש השנים האחרונות. הראשונה מיטב ת"א 125 והשניה אנליסט מניות ישראל Large & mid cap. לא מדובר בקרנות הטובות ביותר במצטבר, אך הן כן מראות עקביות יפה ביחס למדד בהיבט השנתי.

    השנים בהן מנהלי הקרנות התקשו יותר לנצח את המדד היו שנת ההפסדים (2022) בה 5 מתוך העשר היו מאחורי המדד, והשנה הנוכחית, מתחילת השנה ועד העדכון האחרון, 6 קרנות עדיין מאחורי המדד.


    הראשונה והאחרונה​

    הקרן שבולטת מעל כולם היא זו של אילים - אילים נבחרת מניות LARGE & MID CAP ישראל. באילים באמת הצליחו לבנות נבחרת שמנצחת את מדד פעם אחר פעם, ובסיכום של חמש שנים התשואה היא הרבה יותר מפי 2 מתשואת המדד ומעל כל הקרנות האחרות. אמנם בחמש שנים קסם אקטיב רק מעט מתחתיה, אבל בשלוש השנים האחרונות, גם הפער מהשניה משמעותי - יותר מ-6%. מה שבולט לחיוב במקרה הזה היא שהיא עושה זאת תמורת דמי הניהול הזולים בקטגוריה, בפער. היא הקרן היחידה עם פחות מ-1% דמי ניהול, כשהבאה אחריה עם 1.24% (אותה קרן של קסם, שגם עושה עבודה טובה, והיא השניה מבחינת התשואות).

    מהצד השני של הטבלה נמצאת הראל מניות ישראל Large & Mid Cap. למרות שהקרן פעילה כבר משנת 2013 אין נתונים מלפני 2022 כיון שהיא שינתה את מדיניותה (לעיתים קרובות סימן לחוסר הצלחה של המדיניות הקודמת). מכל מקום משנת 2022 היא עם ביצועים גרועים יחסית. היא היחידה שמפסידה למדד בשלוש שנים, ובפער משמעותי, בעיקר ב"אשמת" שנת 2022. היא גם אחת מ-4 הקרנות היקרות בקטגוריה.
    נראה שמי שמעוניין לבחור קרן נאמנות בקטגוריה של ת"א 125, על פי הקריטריונים החשובים ביותר - דמי ניהול, וביצועי מנהל הקרן עד כה - הבחירה אמורה להיות קלה למדי.


    וזה כתבת המשך בנושא
    https://www.bizportal.co.il/mutualfunds/news/article/834251
    • תודה
    Reactions: שואל לעניין ו-ה. שלמה2 //
    44 תגובות
    לכל התגובות
     תגובה אחרונה 
    עומק הסיכוי
    עומק הסיכוי
    עוד נקודה חשובה שרציתי לציין - ההישגים שלו נצחו את המדד בעיקר בשנים קודמות. היום זה מאד מתקרב...
  • 2 3 1K
    • א
    קרן נאמנות יחידת דיור או קרן כספית?
  • אלמון פלמון //
    • שאלה שמנקרת לי המון זמן, ואני בטוח שהמומחים יוכלו לתת לי כיוונים ונקודות מחשבה נוספות.

    כי בדר"כ כל משקיע מתחיל, בטוח לעצמו שמה שהכי מניב, זה שכירות, ולכה"פ מתחילים עם יחי"ד.

    כמה הרווח של יחידת דיור לחודש? נלך על ה 3000 לחודש.

    וכמה עולה רכישת יחי"ד? בסביבות המליון ₪.

    עכשיו נחשבן דבר נוסף.

    קרן כספית, שהתשואה שלה פחות או יותר 4 אחוז, יוצא שניתן להרוויח במליון ₪ המושקע בקרן כספית, ג"כ ניתן להרוויח בכל חודש אף יותר מ3000 ₪. האמנם? אם כן לכאורה זוהי השקעה יותר כדאית מרכישת יחי"ד מכמה סיבות.

    • כי הרווח מהקרן היא רווח ללא תיקונים מעת לעת.
    • הוא בטוח מאשר חודשים שהבית ריק.
    • הוא יותר נזיל מאשר יחי"ד.
    • שלא לדבר על כל הטררם עד הרכישה, ובכלל אם זה טאבו משותף, ואילו בקרן כספית? שם אין את כל זה.
    מה אומרים?
    • תודה
    Reactions: חי 523, מנדלסול, ה. שלמה ומשתמש 1 נוסף4 //
    42 תגובות
    לכל התגובות
     תגובה אחרונה 
    נ
    ניק 31137
    בריטניה... איטליה... יש מין הסתם בעוד מקומות
  • 226
    • מ
    התייעצות מדד עולמי- כמה שאלות
  • מנגו מאיה //
    • שלום
    אשמח לקצת מידע בעניין:
    1. מה זה מדד עולמי (לעומת SP500 שאני מכיר)?
    2. האם הוא גם חווה ירידות משמעותיות כמו SP500?
    3. יש לי בSP500 סכום גבוה מאוד, האם שווה להעביר למדד עולמי?
    4. האם יש מדד עולמי כשר?

    תודה רבה לעונים.
    6 תגובות
    לכל התגובות
     תגובה אחרונה 
    ה. שלמה
    ה. שלמה
    יש לבחון כמובן דרכים למזער את אירוע המס..
  • 2 3 4
    • סקר
    2K
    • ח
    דיון אוריה המשקיע הוותיק מתחיל להתכונן לחתונת בתו
  • חניוק //
    • אוריה מתחיל להתכונן לחתונת בתו

    בחשבון ההשקעות שלו שבנוי אך ורק על קרן סל על s&p 500, נצבר בס"ד סכום מכובד, מסכום שהשקיע בעת לידת בתו לפני 15 שנה, (תשואה של כ610%)

    שאלתו היא, האם לצמצם את החשיפה למדד ולהעביר חלק מההשקעה לאגח"ים? כוון שיכול להיווצר מצב שבתקופה לפני החתונה תהיה ירידה משמעותית של המדד?

    למען הסר ספק אין לו עוד חסכונות!
    אוריה המשקיע הוותיק מתחיל להתכונן לחתונת בתו
    • תודה
    Reactions: השקעות R הון ו-s9762 //
    64 תגובות
    לכל התגובות
     תגובה אחרונה 
    נ
    ניק 127297
    ומה דעת השקעות R הון על הנאמר
  • 799
    • מ
    קריפטו אזהרה לבעלי הביטקוין !
  • מלאכת השם //
    • כתבה שפורסמה באתר כל רגע https://www.kore.co.il/viewArticle/18288
    אשמח שיאמתו או יפריכו את אם מדובר באיום ממשי על הביטקוין
    • עצוב
    Reactions: Ayala101 //
    15 תגובות
    לכל התגובות
     תגובה אחרונה 
    צ
    צדיק תמים
    רשת הביטקוין מבוססת על קונצנזוס של כולם איזה אלגוריתם להריץ, האלגוריתם מאוחסן בגיטאהב...
  • 5 6 7 15K
    • מֶנַחֵם
    השקעות נדל"ן חבר שלי טוען שאפשר להרוויח 400,000 ש"ח בחצי שנה, הוא צודק?
  • מֶנַחֵם //
    • הנושא: מרכזים של רמ"י על מגרשים צמודי קרקע

    מי שזוכה, לטענתו, יכול להרוויח סכומי עתק.

    שאלתי היא: האם זה אכן כל כך פשוט?
    אין סיכונים?
    אין בעיות בדרך?
    כל מה שצריך זה קצת הון עצמי, קצת אומץ - וזהו?!

    אשמח למשוב מהקהל המהולל
    • תודה
    Reactions: השקעות R הון ו-מקצועי בנדל"ן2 //
    127 תגובות
    לכל התגובות
     תגובה אחרונה 
    ש
    שולי איטח
    מתענינת לגבי מי שאין דירה ורוצה לגור בעפולה:) לכן ספציפית עוקבת אחרי זה תודה על המענה
  • 279
    • ב
    התייעצות ירידה חדה בקרן סל
  • בן יריב //
    • שבוע טוב
    אשמח מאוד אם מישהו יוכל לספר לי מה קרה לקרן סל מס' 1181387 של מגדל
    מצרף קישור לגלובס
    הקרן ירדה ב54% בימים האחרונים!
    www.globes.co.il

    תעודת סל MTF סל Nasdaq 100 - גלובס

    מידע עסקי ופיננסי מעודכן במגוון נושאים: הבורסה בתל אביב, וול סטריט ושוקי עולם, ביטוח ופיננסים, היי טק, צרכנות, משפט, ספורט, סביבה ועוד
    www.globes.co.il www.globes.co.il
    11 תגובות
    לכל התגובות
     תגובה אחרונה 
    ה. שלמה
    ה. שלמה
    כן.
    • סקר
    802
    • ה. שלמה
    דיון אוריה המשקיע המתחיל - משיכה של 12,000 לחודש אחרי 30 שנה, האם זה נכון?
  • ה. שלמה //
    • אוריה המשקיע המתחיל שואל ~

    החישוב שלי אומר את הדבר הבא:

    כשאני מתכנן השקעה ב S&P 500 לטוח של 30 שנה, התשואה שאני אמור לחשב היא 10% לשנה.
    מכיון שבהיסטוריה, ב 30 שנה המדד תמיד הגיע לממוצע השנתי.
    בניכוי הוצאות ניהול וכו' יוצא כ9% שנתי.

    אם כן כשאני חוסך כל חודש 1,000 בקרן השתלמות הפטורה ממס, יוצא דבר נפלא.
    ה1,000 הללו שחסכתי בחודש הראשון, נהפכו כנראה ליותר מ 13,000 ₪
    כנ"ל ה1,000 שחסכתי בחודש השני, וכן הלאה.
    מכיון שב30 שנה המדדים מניבים את הממוצע, א"כ מדוע שלא אמשוך כל חודש 12,000 כלומר, אמשוך 13,000 שזה תוצאת ההשקעה, ואשקיע בחזרה 1,000 ₪ בשביל שיהיה לי בעוד 30 שנה.

    מה אתם אומרים אני צודק?

    אני מבקש בקשה נוספת:

    בין אם אני צודק, ובין אם לא, אני רוצה להחכים מהנימוקים.
    19 תגובות
    לכל התגובות
     תגובה אחרונה 
    נ
    ניק 96021
    זה יוצא בסה"כ 60 שנה אם התחיל להפקיד בגיל 18 זה יוצא שיש לו את הכסף רק בגיל 78 - כלומר הוא רק...
  • 2 3
    • סקר
    1K
    • השקעות R הון
    דיון אוריה המשקיע המתחיל: המדד עלה והותיר אותי ממונף פחות, האם למנף שוב?
  • השקעות R הון //
    • אוריה המשקיע המתחיל שואל:
    לפני כחצי שנה,
    השקעתי במדד S&P 500
    סכום 100,000 ש"ח
    הכפלתי את הסכום בהלוואת בלון של 100,000 ש"ח נוספים. (ריבית פריים)
    כך שלמעשה השקעתי 200,000 ש"ח.
    הסיבה שמינפתי 100% ולא יותר
    זה מתוך מחשבה שגם אם תהיה נפילה 50% במדד
    הנפילה לא תפגע בקרן ההלוואה ותשאיר אותי בעל חוב ללא כיסוי בתקופה לא נעימה...

    כעת התיק הרוויח 23,000 ש"ח,
    כך שיש לי תיק בשווי 223,000 ש"ח
    ויתרת חוב 103,000 ש"ח (כולל ריבית)
    כך שאני ממונף פחות מ100%.
    האם לפי האסטרטגיה שלי,
    אני יכול למנף שוב בהלוואה נוספת של 20,000 ש"ח?
    אוריה המשקיע המתחיל: המדד עלה והותיר אותי ממונף פחות, האם למנף שוב?
    • תודה
    Reactions: שוקי לדרמן, ניסן עציוני, s976 ומשתמש 1 נוסף4 //
    50 תגובות
    לכל התגובות
     תגובה אחרונה 
    בואו חשבון. יוסי לוי
    בואו חשבון. יוסי לוי
    ועכשיו?
  • 183
    • ש
    דרוש מידע השקעה בסנפ בבורסה אמריקאית, יש קרנות סל זולות יותר
  • ש. וייסבלום //
    • אני רוצה לרכוש קרן סל בבורסה האמריקאית
    אבל המינימום לרכישה היא 500$ + למניה אחת
    יש קרנות סל זולות יותר שגם עוקבות אחרי הסנפ אבל שווי המניה שם נמוך יותר?
    • תודה
    Reactions: ה. שלמה1 //
    5 תגובות
    לכל התגובות
     תגובה אחרונה 
    מ
    מרגלית.
    הם אמרו לי שזה רק על ניירות ערך זרים ולא על כאלו שנסחרים בארץ כך שאת הקרנות האיריות של אינבסקו...
    התחבר או הירשם כדי לכתוב כאן.

    אולי מעניין אותך גם...

    פרסום בפרוג ←

    הצטרפות לניוזלטר

    מאשר/ת קבלת תוכן חם למייל
    בשליחת הטופס אני מסכים/ה שבית פרוג תשתמש במידע למטרות שיווק, דיוור ישיר ומשלוח פרסומות באמצעי הקשר שמסרתי, ותכלול אותו במאגר המידע של החברה, והכל בכפוף למדיניות הפרטיות של החברה.
    להסרה בעתיד פנה/י לדוא"ל office@prog.co.il או לטלפון: 072-2201430

    איזה כיף שהצטרפתם לניוזלטר שלנו!

    מעכשיו, תהיו הראשונים לקבל את כל העדכונים, החדשות, ההפתעות בלעדיות, והתכנים הכי חמים שלנו בפרוג!

    לוח לימודים

    מסלולי לימוד שאפשר להצטרף
    אליהם ממש עכשיו:

    26.04

    ט' אייר


    קורס עימוד ועיצוב ספרים

    ההרשמה בעיצומה

    30.04

    י"ג אייר


    קורס בוטים ואוטומציות עיסקיות

    ההרשמה בעיצומה

    10.05

    כ"ג אייר


    קורס שיווק ופרסום דיגיטלי

    נפתחה ההרשמה

    14.05

    כ"ז אייר


    קורס שמאות רכוש

    נפתחה ההרשמה

    14.06

    כ"ט סיוון


    קורס אדריכלות עיצוב פנים

    נפתחה ההרשמה
    לכל מסלולי הלימוד

    לוח מודעות

    הפרק היומי

    הפרק היומי! כל ערב פרק תהילים חדש. הצטרפו אלינו לקריאת תהילים משותפת!


    תהילים פרק כה

    אלְדָוִד אֵלֶיךָ יי נַפְשִׁי אֶשָּׂא:באֱלֹהַי בְּךָ בָטַחְתִּי אַל אֵבוֹשָׁה אַל יַעַלְצוּ אֹיְבַי לִי:גגַּם כָּל קוֶֹיךָ לֹא יֵבֹשׁוּ יֵבֹשׁוּ הַבּוֹגְדִים רֵיקָם:דדְּרָכֶיךָ יי הוֹדִיעֵנִי אֹרְחוֹתֶיךָ לַמְּדֵנִי:ההַדְרִיכֵנִי בַאֲמִתֶּךָ וְלַמְּדֵנִי כִּי אַתָּה אֱלֹהֵי יִשְׁעִי אוֹתְךָ קִוִּיתִי כָּל הַיּוֹם:וזְכֹר רַחֲמֶיךָ יי וַחֲסָדֶיךָ כִּי מֵעוֹלָם הֵמָּה:זחַטֹּאות נְעוּרַי וּפְשָׁעַי אַל תִּזְכֹּר כְּחַסְדְּךָ זְכָר לִי אַתָּה לְמַעַן טוּבְךָ יי:חטוֹב וְיָשָׁר יי עַל כֵּן יוֹרֶה חַטָּאִים בַּדָּרֶךְ:טיַדְרֵךְ עֲנָוִים בַּמִּשְׁפָּט וִילַמֵּד עֲנָוִים דַּרְכּוֹ:יכָּל אָרְחוֹת יי חֶסֶד וֶאֱמֶת לְנֹצְרֵי בְרִיתוֹ וְעֵדֹתָיו:יאלְמַעַן שִׁמְךָ יי וְסָלַחְתָּ לַעֲוֹנִי כִּי רַב הוּא:יבמִי זֶה הָאִישׁ יְרֵא יי יוֹרֶנּוּ בְּדֶרֶךְ יִבְחָר:יגנַפְשׁוֹ בְּטוֹב תָּלִין וְזַרְעוֹ יִירַשׁ אָרֶץ:ידסוֹד יי לִירֵאָיו וּבְרִיתוֹ לְהוֹדִיעָם:טועֵינַי תָּמִיד אֶל יי כִּי הוּא יוֹצִיא מֵרֶשֶׁת רַגְלָי:טזפְּנֵה אֵלַי וְחָנֵּנִי כִּי יָחִיד וְעָנִי אָנִי:יזצָרוֹת לְבָבִי הִרְחִיבוּ מִמְּצוּקוֹתַי הוֹצִיאֵנִי:יחרְאֵה עָנְיִי וַעֲמָלִי וְשָׂא לְכָל חַטֹּאותָי:יטרְאֵה אוֹיְבַי כִּי רָבּוּ וְשִׂנְאַת חָמָס שְׂנֵאוּנִי:כשָׁמְרָה נַפְשִׁי וְהַצִּילֵנִי אַל אֵבוֹשׁ כִּי חָסִיתִי בָךְ:כאתֹּם וָיֹשֶׁר יִצְּרוּנִי כִּי קִוִּיתִיךָ:כבפְּדֵה אֱלֹהִים אֶת יִשְׂרָאֵל מִכֹּל צָרוֹתָיו:
    סמן אחרי הקריאה
    לקריאה בפורום
    נקרא  2  פעמים

    אהבת את הפורום? שתף>>

    פיקוח של ועדת הרבנים 'שמור'
    למעלה